Zentrum für Finanzplanung: Vorsorge- & Finanzberatung

Was ist das Zentrum für Finanzplanung der AXA?

Das Zentrum für Finanzplanung der AXA bietet Privatpersonen eine kostenlose und umfassende Finanzberatung. Dabei betrachten wir die Themen Vermögen, Vorsorge, Pensionierung, Nachlass und Steuern ganzheitlich – ohne Abschlusspflicht.

Ihre persönliche Ansprechperson in der Generalagentur vor Ort begleitet Sie dabei. Gemeinsam analysieren wir Ihre finanzielle Lage, schaffen Klarheit und zeigen Ihnen Möglichkeiten auf, wie Sie Ihre Zukunft absichern können. Dieses Angebot gilt auch für alle, die noch keine Kundin oder kein Kunde bei der AXA sind.

Kompetent: Unsere Expertinnen und Experten verfügen über eine fundierte Ausbildung und langjährige Erfahrung.
Persönlich: Ihre Ansprechperson kennt Ihre Situation und zeigt Ihnen die nächsten Schritte auf.
Individuell: Gemeinsam legen wir fest, welche Themen für Sie im Vordergrund stehen.
Vernetzt: Wir nutzen unser Netzwerk und beziehen auf Wunsch Ihre Vertrauenspersonen aus dem Bank-, Steuer- oder Treuhandbereich mit ein.

Ihr Beratungsgespräch findet bei Ihnen zu Hause oder in einer unserer Agenturen in Ihrer Region statt. Das Zentrum für Finanzplanung koordinieren wir vom Standort Winterthur aus.

Für wen ist das Zentrum für Finanzplanung geeignet?

Das Angebot richtet sich an Privatpersonen mit anspruchsvollen Finanzfragen oder besonderen Lebenssituationen, die ihre Vorsorge- und Vermögensplanung ganzheitlich angehen möchten.

Eine Beratung ist besonders sinnvoll, wenn Sie:

Ihre Vorsorge frühzeitig aufbauen möchten: Sie stehen aufgrund Ihrer Familien- oder Erwerbssituation vor anspruchsvollen Fragen zu Altersvorsorge und Absicherung.
Ihr Vermögen gezielt anlegen möchten: Sie möchten Anlageentscheide in eine langfristige Vermögens- und Vorsorgestrategie einbetten.
die Pensionierung planen möchten: Sie möchten Vermögen, Vorsorgeleistungen und Einkommen im Alter optimal aufeinander abstimmen, um langfristige finanzielle Sicherheit zu gewährleisten.
als Frau Ihre Vorsorge stärken möchten: Teilzeitarbeit, Erwerbsunterbrüche oder familiäre Veränderungen können sich auf die finanzielle Unabhängigkeit auswirken. Wir schaffen Klarheit über Ihre Vorsorgesituation und zeigen Handlungsmöglichkeiten auf.
vor wichtigen Veränderungen stehen: zum Beispiel bei einer Erbschaft, Scheidung, Selbstständigkeit, Unternehmensnachfolge oder dem Kauf oder Verkauf einer Liegenschaft.

Wir beraten Sie themenübergreifend und ohne Fokus auf den Abschluss eines AXA Produkts. Bei Bedarf nutzen wir unser Netzwerk und binden Ihre Vertrauenspersonen aus dem Bank-, Steuer- oder Treuhandbereich mit ein.

Welche Beratung passt zu Ihnen?

Das Zentrum für Finanzplanung bietet Ihnen eine kostenlose, auf Ihre Situation zugeschnittene Beratung. Es gibt keine vordefinierten Pakete: Im Erstgespräch legen wir gemeinsam fest, welche Themen angegangen werden und wie tief wir einsteigen. Das Ergebnis kann unterschiedlich aussehen: von einer fokussierten Beratung bis hin zu einer umfassenden Finanzplanung – oder etwas dazwischen.

Zwei Beispiele zur Orientierung

Merkmal	Fokussierte Beratung	Umfassende Finanzplanung
Für welche Situation geeignet	Überschaubare Situationen mit konkreten Vorsorgefragen	Komplexe Situationen mit mehreren Themenfeldern
Typische Auslöser	Erste Vorsorgeplanung, einzelne Entscheidung (z. B. Rente oder Kapital)	Pensionierung, Erbschaft, Unternehmensnachfolge, Eigenheim
Themenumfang	AHV, Pensionskasse, private Vorsorge; Einnahmen und Ausgaben; ausgewählte Varianten	Vorsorge, Vermögen, Einkommen; Szenarien und Lebensereignisse; Eigenheim, Nachlass
Ergebnis	Beratungsprotokoll, Massnahmenplan mit Terminen, konkrete Lösungsansätze	Ausführliche Finanzplanung mit Szenarien, Zusammenfassung, Massnahmen- und Terminplan
Kosten	Kostenlos	Kostenlos

Wie läuft eine Finanzberatung ab?

Eine Finanzberatung im Zentrum für Finanzplanung umfasst fünf Schritte – von der Terminvereinbarung bis zum individuell auf Sie zugeschnittenen Massnahmenplan.

Termin vereinbaren: Vereinbaren Sie Ihren Beratungstermin direkt online. Es hilft, wenn Sie bereits einen ersten Überblick über Ihre Einkommens-, Ausgaben- und Vorsorgesituation haben. Welche weiteren Unterlagen wir benötigen, besprechen wir gemeinsam.
Erstgespräch führen: Im persönlichen Gespräch mit einer unserer Expertinnen oder einem unserer Experten klären wir Ihre Anliegen, Ziele und Prioritäten. Gemeinsam analysieren wir Ihre Situation und legen fest, welche Themen vertieft werden sollen.
Nächste Schritte festlegen: Am Ende des Erstgesprächs legen wir gemeinsam fest, was als Nächstes passiert und wie wir zusammenarbeiten.
Themen vertiefen: Je nach Situation kann ein Folgetermin sinnvoll sein. Dabei vertiefen wir relevante Themen und vergleichen Möglichkeiten. Wir zeigen Ihnen passende Lösungen auf und erläutern deren Auswirkungen auf Einkommen, Vermögen und Budget. Bei Bedarf beziehen wir interne Fachpersonen oder Vertrauenspersonen aus Ihrem Umfeld mit ein.
Massnahmenplan umsetzen: Sie erhalten einen individuellen Massnahmenplan mit konkreten Schritten, Zuständigkeiten und Terminen. Das schafft Klarheit und Planbarkeit und erleichtert die Umsetzung Ihrer Vorhaben. Auf Wunsch begleiten wir Sie dabei.

Ihre Expertinnen und Experten

Unser Beratungsteam besteht aus Spezialistinnen und Spezialisten mit langjähriger Erfahrung in den Bereichen Vorsorge und Vermögen. Die entsprechenden Mitglieder des Zentrums für Finanzplanung finden Sie auf unserer Übersichtsseite.

Aktuelle Webinare und Events vor Ort

Ob online oder vor Ort: Wir unterstützen Sie dabei, Vorsorge- und Finanzthemen besser zu verstehen. Besuchen Sie eines unserer kostenlosen Webinare oder entdecken Sie unsere lokalen Events. Gerne beraten wir Sie anschliessend persönlich und beantworten Ihre individuellen Fragen.

Informationen zu Anlässen vor Ort erhalten Sie bei Ihrer Generalagentur.

Eine gute Planung der Pensionierung zahlt sich aus. Wir zeigen Ihnen, wie das Schweizer Vorsorgesystem funktioniert, wie Sie Ihre persönliche Situation einschätzen und welche Entscheidungen, vom richtigen Pensionierungszeitpunkt bis zum Renten- oder Kapitalbezug, den Unterschied machen.

Sprache: Deutsch
Wann: 13. November 2026, 12.00 Uhr
Referenten: Thomas Aeschlimann und Robin Weibel

Jetzt anmelden 13. November

Viele Menschen möchten auch im Alter in ihrem eigenen Zuhause wohnen bleiben. Wir zeigen Ihnen, wie das Schweizer Vorsorgesystem funktioniert, wie Sie Ihre finanzielle Situation einschätzen und ob Ihr Eigenheim auch nach der Pensionierung tragbar bleibt.

Sprache: Deutsch
Wann und mit welchen Referenten:
- 29. Januar 2027, 12.00 Uhr: Stefano Faricelli und Nathalie Kunz
- 28. Mai 2027, 9.30 Uhr: Riccardo Faricelli und Hakan Cansever

Jetzt anmelden 29. Januar

Jetzt anmelden 28. Mai

Mit der richtigen Anlagestrategie holen Sie mehr aus Ihrer Vorsorge heraus. Wir zeigen Ihnen, wie das Schweizer Vorsorgesystem funktioniert, wie Sie Ihre finanzielle Situation einschätzen und welche Anlagestrategie zu Ihren Zielen und Ihrer persönlichen Situation passt.

Sprache: Deutsch
Wann und mit welchen Referenten:
- 03. März 2027, 17.00 Uhr: Hakan Cansever und Robin Weibel
- 15. Juni 2027, 12.00 Uhr: Stefano Faricelli und Nathalie Kunz

Jetzt anmelden 03. März

Jetzt anmelden 15. Juni

Wer vorausschauend plant, gibt sich und seinen Liebsten Sicherheit. Wir zeigen Ihnen, wie das Schweizer Vorsorgesystem funktioniert, wie Sie Ihre finanzielle Situation einschätzen und warum es sich lohnt, Nachlass und Patientenverfügung frühzeitig zu regeln.

Sprache: Deutsch
Wann und mit welchen Referenten: 16. April 2027, 12.00 Uhr: Martin Thomann und Thomas Aeschlimann

Jetzt anmelden 16. April

Gute Vorsorge beginnt damit, die eigene Situation zu kennen. Erfahren Sie, welchen Einfluss Teilzeit, Karriereunterbrüche und unterschiedliche Lebenssituationen auf Ihre finanzielle Zukunft haben können. Wir zeigen Ihnen, wie Sie mögliche Vorsorgelücken erkennen und Ihre Vorsorge selbstbestimmt angehen können.

Sprache: Deutsch
Wann und mit welcher Referentinnen: 03. März 2027, 12.00 Uhr: Franziska Langbein und Daniela Bräm

Jetzt anmelden 03. März

Checklisten und Unterlagen zur Finanzplanung

Diese Unterlagen helfen Ihnen, sich vor dem Beratungsgespräch einen Überblick zu verschaffen.

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Häufige Fragen rund um die Finanzberatung

Wir übernehmen die Beratungskosten vollständig, unabhängig vom Umfang. Es besteht keine Abschlusspflicht. Im Rahmen der Beratung stellen wir Ihnen unsere Angebote vor. Gemeinsam klären wir, welche Lösungen zu Ihrer Situation passen.

Ja. Das Angebot steht allen offen – auch Personen, die noch nicht Kundin oder Kunde der AXA sind. Ob Sie einzelne Vorsorgefragen oder eine komplexe Situation besprechen möchten: Im Erstgespräch klären wir Ihren Bedarf.

Für das Erstgespräch brauchen Sie keinen vorbereiteten Finanzplan. Hilfreich ist ein erster Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben und Vorsorgesituation sowie eine Vorstellung davon, welche Entscheidungen anstehen und was Ihnen wichtig ist. Welche Unterlagen wir für die weitere Analyse benötigen, besprechen wir gemeinsam.

Wir bieten speziell auf Frauen ausgerichtete Vorsorgeberatungen, Webinare und Veranstaltungen in unseren Generalagenturen an.

Dabei stehen Themen im Fokus, die Frauen besonders betreffen, wie Teilzeitarbeit, Erwerbsunterbrüche, finanzielle Auswirkungen von Scheidung, Vermögensaufbau sowie Nachlass- und Vorsorgeplanung.

So erhalten Sie praxisnahe Informationen und individuelle Unterstützung für die verschiedenen Lebensphasen und Herausforderungen Ihres Alltags.

In der Event-Übersicht sehen Sie Webinare, die demnächst stattfinden. Über die Detailansicht und den Link «Jetzt anmelden» gelangen Sie auf die jeweilige Eventseite mit weiteren Informationen und können sich dort definitiv anmelden. Informationen zu Anlässen vor Ort erhalten Sie bei Ihrer Generalagentur.

Das Zentrum für Finanzplanung berät Sie zu Vorsorge, Pensionierung, Vermögen, Nachlass und Steuern. Es ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung und übernimmt keine Vermögensverwaltung. Wir nutzen unser internes Netzwerk und binden auf Wunsch Ihre Vertrauenspersonen aus dem Bank-, Steuer- oder Treuhandbereich mit ein.

Passende Angebote

Weiterführende Informationen

Diese Artikel vertiefen einzelne Themen aus der Finanzplanung:

Das 3-Säulen-System einfach erklärt

Das Vorsorgesystem mit seinen drei Säulen hat zum Ziel, die Menschen in der Schweiz im Alter, bei Invalidität und im Todesfall finanziell abzusichern.

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3. Säule – private Vorsorge

Mit einer freiwilligen Einzahlung in die gebundene Vorsorge 3a oder die freie Vorsorge 3b lassen sich Einkommenslücken aus der 1. und 2. Säule weitgehend schliessen.

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Tipps für die private Altersvorsorge mit Aktien

Wer zuverlässig und langfristig Kapital für das Alter sparen möchte, fährt mit dem gezielten Investment in diversifizierten Aktien am besten.

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