Centre de planification financière: des conseils avisés

Qu’est-ce que le Centre de planification financière d’AXA?

Le Centre de planification financière d’AXA offre aux particuliers un conseil en finances gratuit, complet et sans engagement. Au cours de l’entretien, nous abordons de manière globale les thèmes du patrimoine, de la prévoyance, de la retraite, de la succession et des impôts.

Votre interlocutrice ou interlocuteur au sein de l’agence générale vous accompagne dans cette démarche. Ensemble, nous analysons votre situation financière, faisons le point et vous présentons des solutions individuelles pour assurer votre avenir. Cette offre s’adresse aussi aux personnes qui ne sont pas clientes d’AXA.

Professionnel: nos spécialistes disposent d’une formation approfondie et d’une longue expérience.
Personnel: votre interlocuteur connaît votre situation et vous explique la marche à suivre.
Individuel: nous définissons ensemble les thèmes qui sont prioritaires pour vous.
Interconnecté: nous mobilisons notre réseau et incluons, si vous le souhaitez, vos personnes de confiance dans le domaine bancaire, fiscal ou fiduciaire.

Vous pouvez bénéficier d’un entretien-conseil à votre domicile ou dans l’une de nos agences près de chez vous. Le Centre de planification financière, quant à lui, est coordonné depuis le site de Winterthour.

À qui le Centre de planification financière s’adresse-t-il?

Cette offre s’adresse aux particuliers qui ont des questions financières complexes ou des situations de vie particulières et qui souhaitent aborder leur planification patrimoniale et de prévoyance de manière globale.

Un conseil est particulièrement judicieux dans les cas suivants:

Vous souhaitez mettre en place votre prévoyance le plus tôt possible: en raison de votre situation familiale ou professionnelle, vous devez régler des questions complexes sur la prévoyance retraite et la couverture des risques.
Vous souhaitez investir précisément votre patrimoine: vous souhaitez que vos décisions de placement entrent dans le cadre d’une stratégie patrimoniale et de prévoyance à long terme.
Vous souhaitez planifier votre retraite: vous souhaitez coordonner au mieux votre patrimoine, vos prestations de prévoyance et vos revenus à la retraite afin de vous assurer une sécurité financière à long terme.
Vous êtes une femme et vous souhaitez améliorer votre prévoyance: travail à temps partiel, interruptions de carrière ou changements familiaux peuvent avoir un impact sur votre indépendance financière. Nous faisons le point sur votre situation en matière de prévoyance et les possibilités qui s’offrent à vous.
Vous vous apprêtez à vivre des changements importants: par exemple en cas d’héritage, de divorce, de démarrage d’une activité indépendante, de succession d’entreprise, d’achat ou de vente d’un bien immobilier.

Nous vous conseillons sur tous les sujets, sans nous focaliser sur la conclusion d’un produit AXA. Nous mobilisons notre réseau et incluons, si vous le souhaitez, vos personnes de confiance dans le domaine bancaire, fiscal ou fiduciaire.

Quel conseil vous convient?

Le Centre de planification financière vous offre un conseil gratuit et adapté à votre situation. Il n’existe pas de solution toute faite. Lors d’un premier entretien, nous déterminons ensemble les thèmes à traiter et le niveau de détail souhaité.Le résultat peut aller d’un conseil précis à une planification financière complète, ou se situer à mi-chemin.

Deux exemples à titre indicatif

Caractéristique	Conseil ciblé	Planification financière complète
Pour quels types de situations	Situations simples avec des questions concrètes sur la prévoyance	Situations complexes couvrant plusieurs domaines thématiques
Déclencheurs les plus fréquents	Première planification de la prévoyance, décision individuelle à prendre (p. ex. rente ou capital)	Retraite, héritage, succession d’entreprise, logement en propriété
Thèmes abordés	AVS, caisse de pension, prévoyance individuelle; revenus et dépenses; variantes choisies	Prévoyance, patrimoine, revenus; scénarios et événements de la vie; logement en propriété, succession
Résultat	Compte rendu de l’entretien-conseil, plan de mesures et calendrier, approches de solutions concrètes	Planification financière détaillée avec scénarios, synthèse, plan de mesures et calendrier
Frais	Gratuit	Gratuit

Comment se déroule un conseil en finances?

Au Centre de planification financière, un conseil en finances comprend cinq étapes allant de la prise de rendez-vous au plan de mesures personnalisé.

Prendre rendez-vous: convenez d’un entretien-conseil directement en ligne. L’idéal est que vous disposiez déjà d’un aperçu de vos revenus, de vos dépenses et de votre prévoyance. Nous définirons ensemble les autres documents dont nous avons besoin.
Avoir un premier entretien: lors d’un entretien individuel, vous clarifiez vos demandes, vos objectifs et vos priorités avec l’un de nos spécialistes. Ensemble, nous étudions votre situation et définissons les thèmes à approfondir.
Définir les prochaines étapes: à l’issue du premier entretien, nous décidons ensemble des prochaines étapes et de la façon dont nous allons collaborer.
Approfondir certains sujets: selon la situation, un deuxième rendez-vous peut être judicieux. Nous approfondissons alors certains sujets et comparons différentes possibilités. De plus, nous vous indiquons des solutions adaptées et vous en exposons les conséquences sur vos revenus, votre patrimoine et votre budget. Au besoin, nous faisons intervenir des spécialistes internes ou des personnes de confiance de votre entourage.
Mettre en œuvre le plan de mesures: vous recevez un plan de mesures personnalisé détaillant les étapes, les responsabilités et le calendrier. Celui-ci vous offre clarté et prévisibilité et facilite la mise en œuvre de vos projets. Si vous le souhaitez, nous pouvons aussi vous accompagner.

Vos spécialistes

Notre équipe de conseil se compose de spécialistes qui disposent d’une solide expérience dans les domaines de la prévoyance et du patrimoine. Les noms des membres du Centre de planification financière figurent sur notre page d’aperçu.

Webinaires et événements sur place

En ligne ou sur place, nous vous aidons à mieux comprendre les sujets ayant trait à la prévoyance et aux finances. Assistez à l’un de nos webinaires gratuits ou découvrez nos événements locaux. Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller ensuite personnellement et de répondre à vos questions.

Pour des informations sur les événements sur place, adressez-vous à votre agence générale.

Une bonne planification de la retraite peut se révéler payante. Nous vous indiquerons comment fonctionne le système de prévoyance suisse, comment évaluer votre situation personnelle et quelles décisions font vraiment la différence, de la bonne date du départ à la retraite au choix entre rente ou capital.

Langue: français
Quand: 19 novembre 2026, 18h00
Intervenants: Anthony Femolant et Thomas Jacquemin

S’inscrire pour le 19 novembre

De nombreuses personnes souhaitent continuer à habiter dans leur logement à la retraite. Nous vous indiquerons comment fonctionne le système de prévoyance suisse, comment évaluer votre situation financière et si la charge liée à votre logement reste supportable à la retraite.

Langue: français
Quand: 11 mars 2027, 18h00
Intervenants: Anthony Femolant et Thomas Jacquemin

S’inscrire pour le 11 mars

Avec la bonne stratégie de placement, vous tirez le meilleur de votre prévoyance. Nous vous indiquerons comment fonctionne le système de prévoyance suisse, comment évaluer votre situation financière et quelle stratégie de placement correspond à vos objectifs et à votre situation personnelle.

Langue: français
Quand et avec quels intervenants:
- 15 avril 2027, 18h00: Helder Mendez
- 08 juin 2027, 18h00: David Currit et Noa Catillaz

S’inscrire pour le 15 avril

S’inscrire pour le 08 juin

Check-lists et documents sur la planification financière

Ces documents vous aideront à y voir plus clair avant un entretien-conseil.

Téléchargement

Questions fréquentes concernant le conseil en finances

Nous prenons en charge tous les frais du conseil, quelle qu’en soit l’étendue. Il n’y a aucune obligation de souscrire un produit. Dans le cadre du conseil, nous vous présentons nos offres. Ensemble, nous déterminons quelles solutions correspondent le mieux à votre situation.

Oui. L’offre est ouverte à chacun, y compris aux personnes qui ne sont pas encore clientes d’AXA. Que vous souhaitiez aborder certaines questions de prévoyance ou discuter d’une situation complexe, nous ferons le point sur vos besoins lors du premier entretien.

Pour le premier entretien, inutile de préparer un plan financier. L’idéal est que vous disposiez d’un aperçu de vos revenus, de vos dépenses et de votre prévoyance, et que vous ayez une idée des décisions que vous allez devoir prendre et de ce qui est important pour vous. Nous définirons ensuite ensemble les documents dont nous aurons besoin pour poursuivre l’analyse.

Nous proposons des conseils en prévoyance, des webinaires et des événements dans nos agences générales qui s’adressent spécifiquement aux femmes.

Ces offres mettent l’accent sur des thèmes qui concernent particulièrement les femmes comme le travail à temps partiel, les interruptions de carrière, les conséquences financières d’un divorce, la constitution d’un patrimoine ainsi que la planification de la succession et de la prévoyance.

Vous obtenez ainsi des informations pratiques et un soutien personnalisé pour les différentes étapes de la vie et les défis du quotidien.

L’aperçu des événements fournit une liste des webinaires qui auront lieu prochainement. À partir de la vue détaillée et du lien «S’inscrire», vous accéderez à la page de l’événement correspondant, où vous trouverez des informations complémentaires et pourrez vous inscrire définitivement. Pour des informations sur les événements sur place, adressez-vous à votre agence générale.

Le Centre de planification financière vous conseille sur la prévoyance, la retraite, le patrimoine, la succession et les impôts. Il ne remplace pas un conseil juridique ou fiscal et n’effectue pas de gestion de patrimoine. Nous mobilisons notre réseau interne et incluons, si vous le souhaitez, vos personnes de confiance dans le domaine bancaire, fiscal ou fiduciaire.

Différentes offres

Informations complémentaires

Ces articles approfondissent certains thèmes liés à la planification financière:

Le système des 3 piliers expliqué simplement

Composé de trois piliers, le système suisse de prévoyance vise à assurer la protection financière des personnes à la retraite, en cas d’invalidité et de décès.

Le système des trois piliers

3e pilier: prévoyance individuelle

Les versements facultatifs dans la prévoyance liée 3a ou la prévoyance libre 3b permettent de combler dans une large mesure les lacunes de revenus des 1er et 2e piliers.

Vers le 3e pilier

Conseils pour la prévoyance vieillesse individuelle au moyen de placements en actions

Pour se constituer à long terme une épargne pour sa retraite, mieux vaut opter pour un investissement ciblé dans des actions diversifiées.

Se constituer une prévoyance vieillesse

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