Durable et rentable

Asset Management

Le Groupe AXA est l’un des trois plus grands assureurs du monde. Administrant en parallèle des actifs à hauteur de 1800 milliards CHF, nous comptons également parmi les premiers gestionnaires de fortune. Notre expérience internationale, notre expertise locale et notre philosophie de placement soucieuse des risques sont nos points forts dans ce domaine.

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Avantages de notre gestion de fortune

  • Indépendance grâce à notre approche «best-in-class»
  • Longue expérience, accès exceptionnel aux marchés
  • Allocation stratégique et tactique des actifs
  • Placements durables

Sur mesure pour vous

Le service Asset Management d’AXA Suisse élabore des stratégies de placement sur mesure pour ses propres sociétés d’assurance ainsi que pour des fondations collectives, des institutions de prévoyance communes, des caisses de pension et des caisses de prévoyance. Nous gérons plus de 100 milliards CHF en Suisse.

Nous sommes persuadés qu’une utilisation plus responsable et plus durable de l’ensemble des ressources crée de la valeur à long terme  pour nos clients, nos actionnaires, nos collaborateurs, ainsi que pour la société et l’environnement. Nous intégrons dans toutes nos décisions de placement des facteurs tenant compte de l’environnement, de la responsabilité sociale et de la gestion d’entreprise (ESG: critères environnementaux , sociaux et de gouvernance) tout en cherchant en permanence à améliorer les rendements à long terme. Parallèlement, nous accompagnons nos clients au fil de l’évolution de leurs besoins, de manière simple et en partenariat.

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Nous nous occupons du troisième contributeur

Le service Asset Management d’AXA Suisse gère les avoirs de prévoyance de plus de 40 000 entreprises suisses. Nous entendons dégager des revenus de placements durables pour nos clients et garantir ainsi à leurs collaborateurs un avenir serein sur le plan financier. Nous analysons les conditions de marché du moment et nous nous concertons régulièrement avec des équipes de spécialistes dans le monde entier. Forts de notre longue expertise en évaluation des risques et des opportunités, nous mettons en application nos connaissances en prenant de manière active des décisions de placement tactiques (TAA). Nous obtenons ainsi un rendement supérieur pour nos clients.

Indépendance grâce à l’approche «best in class»

Nous investissons les avoirs de nos clients selon les mêmes principes que ceux que nous appliquons pour notre propre caisse de pension. Grâce à notre approche «best in class», nous gérons votre fortune de manière indépendante, sans conflits d’intérêt. De cette façon, nous ne privilégions pas nos propres fonds de placement par exemple.

Nous cherchons et choisissons systématiquement le style d’investissement (actif/passif) le plus approprié pour les différentes catégories de placement ainsi que les meilleurs gestionnaires (p. ex. BlackRock, Credit Suisse, UBS, Wellington, Columbia Threadneedle, Ardian, Pimco, Pictet, AXA Investment Managers, Lombard Odier,  AllianceBernstein).

Sécurité d’un partenaire expert en placements

Voilà plus de 140 ans que nous sommes engagés avec succès dans la gestion de fortune en Suisse. Comme notre activité de base est l’assurance, nous possédons une grande expertise dans la réduction des risques de placement à long terme. Parallèlement, nous dégageons de solides rendements durables en recourant à des catégories de placement attrayantes. Cette expertise est particulièrement précieuse dans l’environnement de marché actuel, étant donné la complexité croissante de la réglementation et la faiblesse des taux d’intérêt.     

Durabilité des placements selon les critères ESG

Pour AXA, la durabilité est une priorité depuis longtemps. C’est pourquoi nous nous engageons en faveur d’un environnement viable, d’une économie stable et d’une société plus sûre. Ce faisant, nous jouons un rôle de pionniers dans de nombreux domaines du développement durable. 

Les placements durables sont un élément central de l’offre d’Asset Management. Nous intégrons dans toutes nos décisions de placement des facteurs tenant compte de l’environnement, de la responsabilité sociale et de la gestion d’entreprise (ESG: critères environnementaux, sociaux et de gouvernance) et n’effectuons pas d’investissements contraires à ces critères. Nous mettons en œuvre ces derniers de manière professionnelle pour nos clients, et nous exigeons des gestionnaires que nous choisissons qu’ils investissent eux aussi selon cette approche responsable. 

Les normes que nous appliquons en matière de durabilité sont en outre alignées sur les Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies (UN Principles for Responsible Investment, UNPRI). 

En conformité avec l’accord de Paris sur le climat, nous nous sommes par ailleurs fixé pour objectif de ramener le potentiel de réchauffement planétaire de nos propres placements à un niveau inférieur à 1,5° C d’ici à 2050. Comme nous visons un monde sans électricité provenant du charbon, nous réduisons de manière systématique nos affaires avec les entreprises de ce secteur d’activité.

Partenariat dans la gestion de la structure bilantielle

Nous travaillons en partenariat avec nos clients. En d’autres termes, nous ne nous contentons pas de placer leur fortune: nous sommes à leurs côtés. En collaboration avec nos collègues de la prévoyance professionnelle, nous proposons des solutions adaptées à tous les besoins en matière de prévoyance – et nos clients ont ainsi affaire à un seul interlocuteur.  

Écoute de vos besoins individuels 

Chez AXA, vous profitez non seulement de notre expérience internationale en tant que groupe mondial, mais aussi de notre expertise locale. Vous avez accès aux catégories de placement les plus attractives à travers le monde, ainsi qu’à une équipe de gestion de fortune suisse qui peut répondre à vos besoins de manière personnelle, flexible et individuelle. 

Notre gestion de fortune en comparaison de la branche

Grâce à notre stratégie de placement diversifiée, nous dégageons des rendements supérieurs à la moyenne pour nos clients.

Cette rémunération supérieure permet de servir des rentes de vieillesse nettement plus élevées.

Investir durablement: qu’est-ce que cela signifie pour nous?

Les critères de durabilité jouent un rôle clé dans notre processus d’investissement. Comme nous voulons estimer et gérer les opportunités et les risques ESG pour nos clients, nous analysons et évaluons plus de 7000 entreprises sur la base de nos normes ESG. Nous appliquons celles-ci de manière systématique et excluons partiellement ou intégralement certains secteurs et domaines. Étant donné cette approche, nos placements ne comportent aucune entreprise des secteurs et domaines suivants:

  • Production de tabac
  • Entreprises qui développent, produisent, entreposent ou vendent des armes controversées
  • Producteurs d’huile de palme impliqués dans la disparition des forêts tropicales
  • Producteurs de sables et de schistes bitumineux (chiffre d’affaires supérieur à 20%)
  • Entreprises actives dans l’exploitation du charbon ou la production d’électricité à partir de charbon (chiffre d’affaires supérieur à 20%)
  • Instruments financiers sur les matières premières agricoles

En outre, nous allons faire certifier 75% de nos biens immobiliers par un label de durabilité reconnu d’ici à 2030.

 

Notre contribution à un avenir plus durable a été honorée par diverses agences de notation indépendantes:  

  • Note AAA selon MSCI ESG Research
  • Note A selon CDP (sur une échelle allant de A à F) 
  • Top 3 des compagnies d’assurance selon Dow Jones Sustainability Indices
 

Affiliations

Nous adhérons depuis plusieurs années à diverses initiatives nationales et internationales, et nous participons activement au développement de prestations durables. Notamment: 

  • PRI: Principes pour l’investissement responsable de l’ONU
  • Global Compact (Pacte mondial) des Nations Unies
  • Association Swiss Sustainable Finance

 

Tobacco-Free

Le Tobacco-Free Finance Pledge (TFPP) est une initiative émanant d’une ONG internationale ayant pour objectif d’éradiquer le tabac à l’échelle mondiale en incitant les investisseurs de tous les pays à céder leurs actifs dans l’industrie du tabac. C’est en 2016 qu’AXA a décidé de ne plus investir dans des entreprises actives dans ce domaine. La vidéo vous donnera de plus amples informations à ce sujet. 

Les fondations collectives d’AXA

Le marché suisse des caisses de pension est en pleine mutation et devient de plus en plus complexe. 

En raison des défis liés à la démographie, au marché des capitaux, à l’informatique moderne, à la gestion des cas et des soins, etc., administrer sa propre caisse de pension est une activité prenante et difficile. C’est pourquoi AXA propose diverses fondations LPP semi-autonomes qui sont tout aussi intéressantes pour les start-up et les PME que pour les grandes entreprises. 

Découvrez nos solutions de prévoyance et la manière dont nous pouvons vous aider en cas de transformation.

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