Un homme d’affaires et une femme d’affaires regardent des statistiques

Financement alternatif pour des portefeuilles stables Fonds AXA Vorsorge Private Debt

Rapport risque-rendement attrayant
Sensibilité moindre aux taux
Prime d’illiquidité
L’essentiel en bref
  • Grande diversification: accès à un portefeuille largement diversifié en termes de répartition géographique et de types de placement 
  • Rapport risque-rendement attrayant: les crédits private debt constituent des créances de premier rang en cas de faillite 
  • Sensibilité moindre aux taux: par rapport aux placements traditionnels en crédit

Fonds AXA Vorsorge Private Debt

Le fonds AXA Vorsorge Private Debt permet d’accéder à un portefeuille largement diversifié de prêts garantis à de petites et moyennes entreprises implantées en Amérique du Nord et en Europe.

L’accent est mis sur le financement des entreprises dans tous les secteurs de l’économie disponibles. L’ajout de financements spéciaux (p. ex. affaires de leasing, financement des exportations) doit permettre d’améliorer le rapport rendement-risque.

Tous les types de placement disponibles (placements primaires, secondaires et co-investissements) sont utilisés. Les investissements sont réalisés par l’intermédiaire des plus grands partenaires principaux sur le marché.

Qu’est-ce qui distingue le fonds AXA Vorsorge Private Debt?

Ce fonds investit sur le long terme et propose un portefeuille solide avec les caractéristiques suivantes:

  • Sécurité: comme les prêts relevant du private debt sont garantis, ils constituent un placement nettement plus sûr que les obligations à haut rendement, puisqu’ils constituent des créances de premier rang en cas de faillite.
  • Large diversification: plus de 200 prêts en termes de répartition géographique et de types de placement
  • Faible sensibilité aux taux: les placements en private debt étant assortis d’une rémunération variable, ils sont moins sensibles aux taux d’intérêt que les placements dans les crédits traditionnels
  • Prime d’illiquidité: il n’existe pas de marché public pour le private debt et les prêts sont conservés jusqu’à leur échéance ou à leur refinancement, d’où le versement d’une prime d’illiquidité importante
  • Stabilité: les fluctuations de la valeur des placements sur les marchés privés sont moindres que celles de placements comparables sur les marchés publics Ce facteur accroît la stabilité du portefeuille. 

Questions fréquemment posées

  • Qu’entend-on par private debt?
    • On entend par «private debt» un crédit privé. En d’autres termes, les entreprises reçoivent un crédit d’investisseurs privés ou d’institutions non publiques et non d’une banque, par exemple.
      Ainsi, un fonds de private debt octroie l’argent investi sous forme de crédits privés à des entreprises sélectionnées. L’entreprise mise donc sur un mode alternatif de financement par crédit.
  • Quelles sont les possibilités offertes par les investissements dans des fonds de private debt?
    • Rendement supplémentaire grâce à la prime d’illiquidité, et sécurité grâce à la garantie
    • Flux de capitaux stables grâce aux paiements d’intérêts trimestriels
    • Sensibilité moindre aux taux d’intérêt du fait de la rémunération variable
    • Diversification de l’ensemble du portefeuille
    • Réduction de la volatilité du portefeuille
  • Quelles sont les risques liés aux placements dans le private debt?
    • Liquidités limitées
    • L’évolution des taux d’intérêt peut influer sur la valeur des placements en private debt
    • Les changements du contexte économique peuvent entraîner des défauts de paiement au sein du portefeuille