Qui trovate maggiori informazioni sulle soluzioni previdenziali di AXA

Le informazioni riportate sulle seguenti pagine sono rivolte esclusivamente agli investitori qualificati ammessi alle singole soluzioni d’investimento.

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Definizione di «investitore qualificato»
Ai sensi dell’art. 10 cpv. 3 della legge federale sugli investimenti collettivi di capitale (LICol) sono considerati investitori qualificati:
- gli intermediari finanziari secondo la legge sulle banche dell’8 novembre 1934 (LBCR), la legge sugli istituti finanziari del 15 giugno 2018 (LIsFI) e la legge sugli investimenti collettivi di capitale del 23 giugno 2006 (LICol);
- le imprese di assicurazione secondo la legge sulla sorveglianza degli assicuratori del 17 dicembre 2004 (LSA);
- le banche centrali;
- gli enti di diritto pubblico con tesoreria professionale;
- gli istituti di previdenza professionale e gli istituti dediti alla previdenza professionale con tesoreria professionale;
- le imprese con tesoreria professionale;
- le grandi imprese secondo l’art. 4 cpv. 5 della legge sui servizi finanziari (LSerFi);
- le strutture di investimento private con tesoreria professionale create per clienti privati facoltosi; e
- i clienti privati facoltosi secondo l’art. 5 cpv. 1 e 2 LSerFi che dichiarano di volere essere considerati clienti professionali.
Per maggiori informazioni sugli investitori ammessi si rimanda alle rispettive descrizioni di prodotto che possono essere richieste all’indirizzo anlageloesungen@axa.ch.
Esclusione della responsabilità

Le informazioni messe a disposizione nonché i contenuti accessibili su questo sito web sono stati allestiti con la massima cura e secondo scienza e coscienza da AXA Assicurazioni SA e/o da aziende ad essa collegate (di seguito «AXA»). AXA non fornisce alcuna garanzia circa il loro contenuto e la loro completezza e declina qualsiasi responsabilità per le perdite che dovessero derivare dall’utilizzo di tali informazioni. Queste informazioni si rivolgono esclusivamente a clienti professionali e investitori qualificati con domicilio o sede in Svizzera ed espressamente non a persone che appartengono a uno Stato oppure hanno il proprio domicilio o la loro sede in uno Stato in cui l’ammissione o la distribuzione di un simile prodotto finanziario è vietata o limitata. La circolazione deve di conseguenza essere limitata. I prodotti finanziari non sono investimenti privi di rischio. Eventuali performance o rendimenti conseguiti in passato non forniscono alcuna garanzia e non costituiscono in alcun modo un indicatore della performance o del rendimento futuri di prodotti finanziari. Gli eventuali dati di performance non comprendono commissioni e costi di emissione e riscatto delle quote. La performance e il rendimento di prodotti finanziari possono aumentare o diminuire e non sono garantiti. Sussiste il pericolo di una perdita totale. Il valore dei prodotti finanziari può essere influenzato anche dalle oscillazioni del corso di cambio. AXA elabora con la massima cura tutti i dati a sua disposizione. I calcoli vengono effettuati secondo metodi adeguati e conformi al mercato. AXA si dissocia espressamente da informazioni di tenore diverso. Le informazioni e le opinioni riportate nonché le affermazioni sull’andamento futuro si basano sulle valutazioni e sui giudizi disponibili al momento in cui vengono fornite e possono essere modificate in qualsiasi momento senza preavviso. AXA declina qualsiasi responsabilità e non fornisce alcuna garanzia circa l’esattezza e la completezza delle informazioni messe a disposizione. Nei limiti consentiti dalla legge, AXA declina ogni responsabilità per qualsiasi genere di danno, perdita, spesa, costo, pretesa e diritto in relazione al contenuto di questo sito web.

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Gli investimenti in un prodotto dovrebbero essere effettuati solo dopo attento studio del prospetto di vendita aggiornato. I fondi d’investimento menzionati su questo sito web possono essere acquistati solo sulla base del prospetto di vendita aggiornato e dell’ultimo rapporto d'esercizio (o rapporto semestrale, se quest’ultimo è più recente). Il prospetto, il prospetto semplificato e/o le principali informazioni per gli investitori (KIID), il regolamento per l’amministrazione e gli statuti, nonché i rendiconti annuali e semestrali possono essere richiesti ad AXA gratuitamente. Ogni offerta, ogni pubblicità o ogni vendita devono avvenire in stretta conformità con le disposizioni di legge elvetiche. I documenti qui disponibili non possono essere riprodotti né trasmessi senza il consenso scritto di AXA.

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Interessante profilo di rischio/rendimento

Minore sensibilità alle variazioni dei tassi

Premio di illiquidità

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L’essenziale in breve

Ampia diversificazione: accesso a un portafoglio ampiamente diversificato in termini di distribuzione geografica e di tipologie di investimenti
Interessante profilo di rischio/rendimento: i crediti degli investimenti Private Debt sono prioritari in caso di fallimento
Minore sensibilità all’andamento dei tassi: rispetto ai classici investimenti del settore creditizio

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Fondo AXA Vorsorge Private Debt

Il Fondo AXA Vorsorge Private Debt consente di accedere a un portafoglio ampiamente diversificato di prestiti garantiti di alto profilo concessi a piccole e medie imprese delle regioni di riferimento, ossia Nordamerica e Europa.

L’accento è posto sui finanziamenti alle aziende di tutti i settori dell’economia disponibili. Attraverso l’integrazione di particolari forme di finanziamento (per esempio leasing, finanziamento all’export, ecc.) si arricchisce il profilo di rischio/rendimento.

Vengono impiegate tutte le tipologie di investimento disponibili (investimenti primari, secondari e coinvestimenti) e i collocamenti avvengono attraverso i maggiori General Partner del mercato.

Che cosa contraddistingue il fondo AXA Vorsorge Private Debt?

Il fondo investe in un’ottica di lungo periodo e propone un portafoglio solido con le caratteristiche indicate di seguito.

Sicurezza: i crediti degli investimenti Private Debt sono garantiti e offrono quindi una sicurezza molto maggiore delle obbligazioni high yield poiché in caso di fallimento sono prioritari
Ampia diversificazione: in termini di ripartizione geografica e tipologie di investimento, più di 200 prestiti
Minore sensibilità alle variazioni dei tassi: la remunerazione variabile degli investimenti Private Debt comporta, rispetto ai classici investimenti del settore creditizio, una minore sensibilità all’andamento dei tassi
Premio di illiquidità: non esiste un mercato aperto degli strumenti di Private Debt e i prestiti vengono detenuti fino alla scadenza o fino a quando non sono rifinanziati; viene quindi corrisposto un notevole premio di illiquidità
Stabilità: gli investimenti del mercato privato presentano minori oscillazioni di valore rispetto a quelli analoghi negoziati sui mercati pubblici, il che conferisce loro maggiore stabilità

Domande frequenti

Che cosa si intende per «Private Debt»?
- È il termine inglese utilizzato per designare il credito privato. Significa che le aziende si vedono concedere un credito da investitori privati/enti di diritto privato e non, come avviene solitamente, per esempio da una banca.
  Pertanto un fondo Private Debt impiega il denaro investito per erogare crediti privati ad imprese selezionate che così possono usufruire di una forma di finanziamento alternativa.
Quali opportunità offrono gli investimenti in fondi Private Debt?
- Rendimento supplementare dovuto al premio di illiquidità abbinato alla sicurezza rappresentata dalla garanzia
- Afflussi di denaro costanti grazie al versamento trimestrale degli interessi
- Minore sensibilità all’andamento dei tassi in virtù della remunerazione variabile
- Diversificazione dell’intero portafoglio
- Riduzione della volatilità del portafoglio
Quali rischi comportano gli investimenti in fondi Private Debt?
- Liquidità limitata
- Possibile impatto delle variazioni dei tassi sull’andamento di valore degli investimenti Private Debt
- Eventuali inadempienze causate da variazioni del contesto economico