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Maîtrisez votre avenir financier
Votre avenir financier est entre vos mains. Mais qu’en est-il réellement de votre prévoyance? Seulement 37% de personnes disposent de connaissances solides concernant leur prévoyance financière. Notre portail de prévoyance aide les clientes et clients d’AXA à comprendre leur situation financière. Il vous guide pas à pas dans le calcul de votre future rente et vous permet d’identifier tôt des lacunes possibles. Vous gagnez ainsi en sécurité et pouvez planifier sereinement votre avenir.
Calculer simplement ses rentes et sa prévoyance
Dans notre portail de prévoyance, vous pouvez calculer très simplement vos futures prestations AVS, votre rente CP et votre pilier 3a. Vous avez à tout moment une vue d’ensemble des trois piliers et, par conséquent, de votre situation financière à la retraite. Préparez vous-même votre avenir financier et prenez vos décisions en fonction de votre situation réelle en matière de prévoyance.
- Vue d’ensemble: faites le point sur votre situation en matière de prévoyance. Vous avez accès à tout moment à vos contrats chez AXA et pouvez ajouter des polices d’autres prestataires. Ainsi, vous avez immédiatement sous les yeux vos trois piliers.
- Simulations: testez plusieurs scénarios afin d’analyser votre situation financière avec précision et de choisir les meilleures options.
- Autodétermination: procédez à votre rythme et essayez différentes options.
- Procédure simple et pratique: aucune connaissance préalable n’est requise. Des instructions faciles à comprendre vous guident pas à pas à travers la procédure.
- Conseil individuel: passez sur demande à un conseil individuel. Nos spécialistes en prévoyance examinent avec vous votre situation actuelle et vous conseillent sur la base des données que vous avez saisies.
Pour pouvoir utiliser le portail de prévoyance d’AXA et voir en un coup d’œil votre situation en matière de prévoyance, vous devez disposer d’un compte myAXA. Ce service n’est accessible qu’aux clientes et clients ayant déjà souscrit un produit chez AXA.
Conseil individuel complémentaire en prévoyance
Le meilleur de deux mondes. Avec le conseil autonome dans notre portail de prévoyance, vous faites vous-même le point sur votre situation en matière de prévoyance. Mais si vous souhaitez de l’aide, le conseil individuel en prévoyance est à votre disposition à tout moment. Nos spécialistes utilisent les informations que vous avez saisies pour vous conseiller sur votre situation actuelle.
Questions fréquemment posées
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À quelles questions le portail de prévoyance d’AXA répond-il?
Vous obtenez des réponses à toutes les questions importantes concernant votre prévoyance. Quelle est ma situation sur l’ensemble des trois piliers? Présente-t-elle des lacunes? Quelles sont les conséquences d’un rachat dans la CP ou le 3e pilier sur mes impôts ou sur l’avoir de vieillesse?
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Comment fonctionne le calcul de la rente dans le portail de prévoyance?
Le conseil autonome est simple et intuitif. Le système vous guide pas à pas à travers la procédure et vous saisissez ainsi toutes les données importantes relatives à votre prévoyance. À la fin, votre situation financière vous est présentée dans un graphique clair.
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Quels documents dois-je avoir à portée de main pour le calcul de la rente?
Pour une analyse détaillée, il est conseillé d’avoir à portée de main les documents suivants:
- Salaire moyen: vous devez connaître votre salaire moyen des dernières années et savoir s’il y a des périodes où vous n’avez pas cotisé à l’AVS.
- Extrait AVS: si vous avez des doutes sur vos cotisations AVS, vous trouverez des informations exactes dans votre extrait AVS. Celui-ci peut être commandé ici.
- Certificat de caisse de pension (LPP): ce certificat contient des informations importantes sur votre prévoyance professionnelle (2e pilier), dont le capital accumulé jusqu’à présent et le montant de la rente attendu. Si votre caisse de pension est chez AXA, ces données sont préremplies dans le portail de prévoyance.
- Certificat de prévoyance pilier 3a: si vous effectuez des versements dans le 3e pilier, ce document fourni par le prestataire correspondant vous donne un aperçu de votre capital de prévoyance individuelle. Si votre pilier 3a est chez AXA, ces données sont également préremplies dans le portail de prévoyance.
- Certificat de salaire: ce document est utile pour tenir compte de votre situation actuelle en matière de revenus et établir des prévisions pour l’avenir.
Informations complémentaires sur la planification de votre avenir financier
Le système des trois piliers expliqué simplement
Composé de trois piliers, le système suisse de prévoyance vise à assurer la protection financière des personnes à la retraite, en cas d’invalidité et/ou de décès.
3e pilier: prévoyance individuelle
Les versements facultatifs dans la prévoyance liée 3a ou la prévoyance libre 3b permettent de combler dans une large mesure les lacunes de revenus des 1er et 2e piliers.
Conseils pour la prévoyance vieillesse individuelle en actions
Pour se constituer à long terme et en toute sécurité une épargne pour sa retraite, mieux vaut opter pour un investissement ciblé dans des actions diversifiées.