Machen Sie mehr aus Ihrem Kapital Geld anlegen
Möchten Sie Ihr Geld für sich arbeiten lassen und dabei professionelle Unterstützung erhalten? Wir helfen Ihnen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und Ihre Kapitalanlage zu optimieren.
Ihre finanzielle Zukunft verdient eine Lösung, die zu Ihrem Leben passt. Bei der AXA stehen Sie und Ihre Ziele im Mittelpunkt – sei es beim Vermögensaufbau oder bei der optimalen Geldanlage. Mit persönlicher Beratung und innovativen Lösungen unterstützen wir Sie dabei, das Beste aus Ihrem Geld zu machen.
Vermögensplan SmartFlex | Vermögensverwaltung EasyInvest | |
Beschrieb | Vermögen fürs Alter anlegen und in Kapitalform beziehen | Flexible Vermögensanlage mit persönlicher Anlagestrategie |
Finanzierung | Einmalige Einzahlung, mind. CHF 15'000 (3a) / CHF 25'000 (3b) | Mindestinvestition CHF 7500, Ein- und Auszahlung jederzeit möglich |
Laufzeit | mind. 10 Jahre, max. 30 Jahre | keine Mindestlaufzeit |
Sicherheitsoptionen und Services |
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Vorteile |
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Vermögensplan SmartFlex
Zum VermögensplanVermögensverwaltung EasyInvest
Zur VermögensverwaltungGrundsätzlich ist es ratsam, Geld nicht nur auf dem Bankkonto zu parkieren, sondern es zur Vermehrung anzulegen. Das Mindestkapital unterscheidet sich je nach Lösung und Anbieter. Bei der Vermögensverwaltung EasyInvest können Sie Ihr Geld bereits ab CHF 7500 anlegen.
Unsere SmartFlex-Lösungen bieten Ihnen folgende Optionen:
Genau genommen sind beide Fonds. Sie haben gemeinsam, dass das Geld nicht nur in eine Aktie oder in eine Anleihe investiert wird, sondern in viele. Anlegerinnen und Anleger streuen somit ihr Anlagerisiko. Einer der Hauptunterschiede zwischen Anlagefonds und ETFs ist die Art und Weise, wie die Titel für das Anlageportfolio ausgewählt werden. Beim Anlagefonds übernimmt dies in der Regel eine Fondsmanagerin bzw. ein Fondsmanager oder gar ein Gremium aus Expertinnen und Experten. Beim ETF wird meist ein Index, beispielsweise der SMI, automatisiert nachgebildet. Aus diesem Grund wird auch von aktiv gemanagten Fonds und passiv gemanagten Fonds (= ETFs) gesprochen. Anlagefonds sind aufgrund des Fondsmanagements in der Regel kostenintensiver. ETFs haben deutlich tiefere laufende Kosten, da sie ohne aktives Fondsmanagement auskommen.
Die AXA legt Ihr Geld gemäss der von Ihnen festgelegten Anlagestrategie an. Mit digitalen und persönlichen Services unterstützen wir Sie dabei, eine Anlagestrategie zu definieren, die Ihren Bedürfnissen nach Sicherheit, Rendite und Verfügbarkeit entspricht. Im Vorfeld kümmern wir uns darum, dass Ihnen dafür ein effizienter Mix aus ETFs, Indexfonds und aktiv verwalteten Anlagefonds zur Verfügung steht. An etablierten Märkten setzen wir auf kostengünstige ETFs und Indexfonds. An Märkten mit anspruchsvolleren Strukturen nutzen wir die Expertise ausgewiesener Fondsmanagerinnen und Fondsmanager für zusätzliche Performance-Chancen.
Ja, unsere SmartFlex-Lösungen bieten das Thema «Nachhaltigkeit» bereits als Anlagethema an. Was das Produkt EasyInvest betrifft, können wir Ihnen das Portfolio und die entsprechende Nachhaltigkeitsklassifikation der Fonds zur Verfügung stellen.
So wie Ihr Einkommen unterliegen auch Zinserträge, etwa von Bankkonten oder Obligationen, der Steuerpflicht. Ebenso sind Dividendenerträge aus Aktien steuerpflichtig. Der Zinsertrag wird dabei mit Ihrem jeweiligen Grenzsteuersatz versteuert.
Beispiel: Sie erhalten auf Ihr Sparkonto 1 Prozent Zinsen bei einem Grenzsteuersatz von 30 Prozent. Nach Abzug bleiben als Nettozinsertrag 0,70 Prozent übrig.
Wichtig: Bei einer Kapitalversicherung, wie z. B. dem Vermögensplan SmartFlex, ist auf Dividenden und Zinsen keine Einkommenssteuer zu entrichten. Zu Beginn der Investition fällt eine einmalige Stempelsteuer von 2,5 Prozent an. In der Regel gleicht sich die Stempelsteuer innerhalb von vier Jahren durch die eingesparten Steuern (abhängig von Einkommenssteuer, Zinsen und Dividenden) aus. Deshalb ist eine Kapitalversicherung mittel- bis langfristig aus steuerlicher Sicht sehr vorteilhaft.
Haben Sie Fragen oder wünschen Sie eine unverbindliche Vorsorgeberatung? Unsere Expertinnen und Experten sind für Sie da. Informieren Sie sich hier über den Ablauf der Beratung, um zu erfahren, was Sie erwartet.
Nichts riskieren und dabei Gewinn machen – das ist leider Wunschdenken. Geld anlegen lohnt sich dennoch, und zwar bereits im kleinen Rahmen.
Wer zuverlässig und langfristig Kapital für das Alter sparen möchte, fährt mit dem gezielten Investment in diversifizierte Aktien am besten.
Mit dem Näherrücken der Pensionierung stellt sich die Frage: Wie lässt man sich sein Guthaben von der Pensionskasse auszahlen – als Rente oder als Kapital?