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Fonds de placement durable dans le 3e pilier: AXA franchit une nouvelle étape

19 décembre 2022

AXA a entièrement remanié son fonds de placement durable dans le cadre de l’épargne de prévoyance individuelle. Désormais, celui-ci investit exclusivement dans des entreprises qui adhèrent clairement à l’objectif «zéro émission nette».

D’après une étude d’AXA Suisse sur la prévoyance, près de 75% des personnes âgées de 18 à 65 ans en Suisse épargnent dans un pilier 3a. La formule la plus fréquente demeure le compte d’épargne 3a classique, mais plus de 40% des personnes placent tout ou partie de leur épargne-prévoyance dans une solution en titres, et la tendance est à la hausse. 

Avec le plan de prévoyance flexible «SmartFlex», AXA propose ce type de solution basée sur des fonds de placement. Les clientes et les clients ont le choix entre quatre thèmes de placement: Suisse, Monde, Tendances d’avenir et Durabilité. Pour chacun de ces fonds, AXA applique sa liste d’exclusion pour les secteurs controversés. Le fonds dédié au développement durable va toutefois beaucoup plus loin. À présent, AXA a entièrement remanié ce fonds axé sur la durabilité. 

Vers l’objectif «zéro émission nette» grâce à une trajectoire de réduction crédible des émissions de CO2   

Alors que nombre des fonds de placement durable disponibles sur le marché reposent uniquement sur des indices ESG généraux, le fonds de placement durable d’AXA investit à 100% dans des entreprises ayant adopté une stratégie claire «zéro émission nette» d’ici à 2050 et qui, de surcroît, tiennent compte des objectifs de développement durables des Nations Unies (Sustainable Development Goals), en particulier ceux qui concernent la protection du climat et l’énergie.

Le portefeuille cible comporte environ 200 entreprises, offrant ainsi une large diversification et des perspectives de rendement stables en dépit des critères de sélection stricts. Quelque 20% des investissements réalisés dans le cadre du fonds de placement durable concernent directement des fabricants ou des prestataires de solutions climatiques telles que des installations solaires ou des éoliennes.

Kristian Kanthak, responsable Prévoyance individuelle chez AXA Suisse, déclare: «Par cette nouvelle approche, nous affirmons notre vision en matière de durabilité et investissons exclusivement dans des entreprises qui présentent une trajectoire de réduction crédible des émissions de CO2. Nous voulons ainsi encourager et accélérer la transition vers une économie pauvre en carbone. De plus, les entreprises doivent impérativement se conformer aux objectifs de développement de l’ONU, sans oublier le volet social.» 

Les investissements durables attirent surtout les jeunes 

Comme le révèle l’étude d’AXA sur la prévoyance, environ 55% des personnes vivant en Suisse sont intéressées par le placement durable de leurs capitaux de prévoyance. Cet intérêt est particulièrement marqué auprès des moins de 30 ans (58%). D’après l’enquête, ce groupe d’âge tient surtout à éviter des investissements qui nuisent à l’environnement et au climat (83%).

 

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