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AXA Asset Management crée une nouvelle fondation de placement hypothécaire

01.07.2020

À compter du 1er juillet 2020, AXA proposera aux fondations de prévoyance et autres caisses de pension une nouvelle fondation de placement hypothécaire faisant la part belle aux biens immobiliers à usage résidentiel implantés sur des sites attrayants en Suisse. Dans un premier temps, le volume des investissements s’élèvera à 230 millions de francs.

Dès le 1er juillet prochain, les caisses de prévoyance pourront souscrire des parts de la nouvelle fondation de placement «AXA Prévoyance Hypothèques Suisse». Les caisses de pension se verront ainsi offrir la possibilité d’accéder facilement, par le biais d’investissements indirects, à un portefeuille diversifié de créances hypothécaires garanties par des biens immobiliers en Suisse. 

La fondation comprendra au départ quelque 270 hypothèques, pour un volume d’investissements supérieur à 230 millions de francs, sachant que le portefeuille ciblera avant tout des biens immobiliers résidentiels situés dans des emplacements d’exception, répartis sur l’ensemble du territoire suisse. Les hypothèques serviront, à près de 93%, à financer des immeubles collectifs, des maisons individuelles et des logements en propriété. Le taux de nantissement avoisinera les 54%, de sorte que la part de fonds propres finançant les objets immobiliers sera de l’ordre de 46%, pour une durée résiduelle de 7,9 ans en moyenne. 

Daniel Gussmann, Chief Investment Officer d’AXA Suisse

«Les hypothèques suisses offrent un rendement sensiblement plus élevé que celui des obligations libellées en francs suisses, moyennant un niveau de sécurité comparable. Ces atouts en font un très bon outil de diversification du portefeuille et une alternative fort intéressante aux obligations en CHF, privées – et pour longtemps – de tout rendement positif en raison de l’effondrement durable des taux d’intérêt. Des taux dont la conjoncture économique actuelle ne laisse entrevoir aucune normalisation dans les années à venir et réduit à néant tout espoir de rebond.»

Une alternative idéale aux obligations libellées en francs suisses 

L’octroi des hypothèques, opéré par AXA Asset Management, intervient selon des normes draconiennes qui donnent lieu à la fois à une sélection rigoureuse des débiteurs et une évaluation particulièrement prudente des biens immobiliers. L’approche résolument défensive adoptée par les experts d’AXA dans leur évaluation des biens servant de sûreté se traduit par une base de nantissement inférieure, d’environ 25%, à celle du marché et, partant, par une marge de sécurité supplémentaire pour les investisseurs.

Présente depuis plus de 50 ans dans le secteur hypothécaire, AXA gère un portefeuille composé de quelque 12 000 hypothèques, représentant un volume de placements supérieur à 11 milliards de francs. Grâce à un maillage territorial très serré (plus de 340 agences), AXA garantit en permanence à ses clients l’acquisition d’un portefeuille hypothécaire de premier ordre. 

Comparatif entre le rendement à l’échéance des emprunts d’État à 10 ans en CHF et celui des hypothèques en CHF

Zinsentwicklungen 10 Y CHF Hypothek und 10 Y CHF Staatsanleihen von 2012 bis 2020

Grafique : AXA / Bloomberg

À propos d’AXA

Quelque deux millions de clients en Suisse font confiance à l’expertise d’AXA dans l’assurance de personnes, de choses, de la responsabilité civile, dans l’assurance-vie ainsi que dans la prévoyance santé et la prévoyance professionnelle. Aux côtés des particuliers et des entreprises auxquels elle propose des produits et des services innovants, notamment dans la mobilité, la santé et la prévoyance, relayés par des processus simplifiés et numériques, AXA encourage ses clients à avoir confiance en eux à travers sa promesse de marque «Know You Can». Ses 4500 employés et 2800 collaborateurs de la Distribution s’engagent quotidiennement en ce sens. Comptant plus de 340 agences, son réseau de distribution est le plus dense dans la branche de l’assurance. AXA Suisse fait partie du Groupe AXA et a réalisé en 2019 un volume d’affaires de 6,8 milliards CHF.

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