A casa

Testamento, eredità, esequie: risposte alle domande giuridiche più importanti

Condividere su Facebook Condividere su Twitter Condividere su LinkedIn Condividere su Xing Convididere per e-mail

A quali aspetti devo prestare attenzione affinché il mio testamento sia valido? Posso designare liberamente gli eredi del mio patrimonio? In quali casi posso rinunciare a un'eredità? E cosa succede con tutti gli effetti personali che nessuno vuole?

Isabelle Näf, avvocata e specialista in diritto successorio, risponde alle domande più importanti che si pongono in relazione a un’eredità e alle esequie. 

Come devo redigere il mio testamento affinché sia giuridicamente valido e le mie volontà vengano rispettate ed esaudite?

In Svizzera esistono due forme testamentarie giuridicamente valide: il testamento olografo e il testamento pubblico.

Il testamento olografo è redatto di pugno, datato e firmato da voi. Al fine di evitare malintesi, vi consiglio caldamente di far verificare il testamento da un notaio, un avvocato o un esperto legale. Può eventualmente rivelarsi utile allegare al testamento un certificato medico attestante la vostra capacità di discernimento. In questo modo il vostro testamento non può essere dichiarato nullo, ad es. in caso di demenza.

Il testamento pubblico viene eretto insieme a un notaio – e autenticato da quest’ultimo nonché da altri due testimoni. I testimoni non possono essere legati a voi da vincoli di parentela e neppure essere designati beneficiari nel vostro testamento. Il testamento pubblico va infine depositato presso l’ufficio successioni o presso un notaio.

Chi ha diritto alla successione? Quale quota spetta per legge ai singoli eredi? 

La successione prevede al primo posto il coniuge superstite o il partner registrato superstite e i discendenti: figli, nipoti e bisnipoti.

Se il defunto non era coniugato o non aveva un partner registrato e neppure figli, ereditano i genitori o i loro discendenti, ad es. la sorella del defunto.

Se non esistono neppure i genitori e/o i loro figli, ereditano i nonni e/o i loro figli.

Se il testatore non lascia discendenti, l’eredità passa al cantone dove il defunto aveva eletto il suo ultimo domicilio. Oppure al comune designato come legittimato dalla legislazione del predetto cantone.

In quali circostanze posso impugnare un testamento?

Un testamento può essere impugnato in presenza di vizi di forma: ad es. se manca la firma o la data oppure se il documento non è stato scritto di proprio pugno.

Oppure ancora se è dimostrabile che il defunto era incapace di disporre, se il testamento presenta un contenuto immorale o illecito – ad es. se viene prospettato un erede a condizione che il medesimo eserciti dapprima violenza fisica contro qualcuno – o se il diritto di disposizione viene travalicato, ad es. violando la regolamentazione della porzione legittima.

Cosa prevede la porzione legittima?

La porzione legittima è una quota garantita dell’eredità per i discendenti, i genitori, il coniuge o il partner registrato. 

La porzione legittima è tutelata per legge e non può essere negata neppure con il testamento.

Isabelle Näf, avvocata presso AXA-ARAG

Chi ha diritto a prestazioni assicurative e previdenziali?

Questo diritto è disciplinato nel contratto di assicurazione o nella polizza. Nella prevalenza dei casi il beneficiario è il coniuge.

Cosa occorre tenere presente come erede nella dichiarazione d’imposta?

L’erede deve indicare l’eredità nella dichiarazione d’imposta e occorre altresì inviare un’ultima dichiarazione dei redditi per il defunto.

È possibile rinunciare a un’eredità? In quali casi è utile e opportuno?

Si può rinunciare a un’eredità entro tre mesi dal decesso del testatore. È utile e opportuno se l’eredità è oberata, ovvero se anziché un patrimonio si ereditano debiti. Perché si possono ereditare anche crediti non ancora rimborsati, pagamenti rateali in essere o ipoteche.

Due consigli utili:

1. Non prendete possesso ovvero non sottraete alcun bene della successione o valore patrimoniale se non siete sicuri di voler accettare l’eredità, poiché se lo fate in seguito non potrete più rinunciare alla medesima: chi si ingerisce negli affari di una successione prima che la divisione ereditaria sia conclusa, ha automaticamente accettato l’eredità, anche se non lo ha esplicitamente dichiarato.

2. Se il termine di tre mesi non vi basta per la vostra dichiarazione di rinuncia all’eredità, dovreste chiedere per tempo una proroga.

Chi eredita, se come figlio unico rinuncio all’eredità dei miei genitori?

Se rinuncia all’eredità, al suo posto subentrano i prossimi eredi legittimi in Svizzera.  Se tutti gli eredi legittimi del prossimo grado rinunciano alla successione del testatore, al loro posto non subentrano altri eredi. Nella fattispecie l’eredità viene liquidata dall’ufficio dei fallimenti, in quanto si presume che la successione sia oberata.

In qualità di erede sarebbe opportuno che si facesse rapidamente un’idea della situazione finanziaria del defunto, dato che risponde dei debiti con il suo patrimonio personale.

Isabelle Näf, avvocata presso AXA-ARAG

Cosa succede con i mobili e altri oggetti che nessuno vuole?

Se accetta l’eredità, da solo o insieme a una comunione ereditaria (ad es. i suoi fratelli e sorelle), gli oggetti che nessuno vuole possono essere venduti, donati o smaltiti. In caso di procedura di fallimento a carico della successione, l’ufficio dei fallimenti decide sulla destinazione dei beni del defunto.

Cosa succede con i contratti dopo il decesso di un familiare?

I contratti strettamente personali si estinguono con il decesso, ad es. un contratto di lavoro. In caso di decesso alcuni contratti, come ad es. quelli di locazione, possono essere disdetti con diritti esclusivi: se il locatario decede, i suoi eredi hanno la possibilità di disdire il contratto con il preavviso legale per il prossimo termine utile. Tutti gli altri contratti passano agli eredi.

Qual è la differenza tra legato ed eredità?

Un legatario non ha alcuna posizione nell’asse ereditario, in quanto non appartiene alla comunione ereditaria. Questa persona ha unicamente diritto, nei confronti degli eredi, al versamento o alla consegna del legato, senza trascurare che un legatario non risponde dei debiti di una successione.

La manutenzione di una tomba o di una lapide rientra nell’eredità?

Le spese funebri cadono sulla massa successoria.  L’obbligo giuridico è tuttavia ottemperato con la preparazione una tantum della tomba. Non bisogna occuparsi sul lungo periodo della manutenzione della tomba o sostenere i costi della stessa.

Che cosa s’intende per debiti ereditari?

Sono obbligazioni per le quali gli eredi rispondono nei confronti dei creditori della successione. Possono essere i costi dell’impresa di pompe funebri, ma anche fatture insolute di un artigiano – o altri debiti. 

Le spese funebri rientrano tra gli obblighi dei parenti prossimi che esulano dal decesso. Anche se di fatto hanno rinunciato all’eredità.

Isabelle Näf, avvocata presso AXA-ARAG

Chi deve farsi carico delle spese funebri per il padre o la madre?

I superstiti devono sostenere le spese per il funerale, la sepoltura e la tomba attingendo alla successione.

Qualora la successione non coprisse le spese funebri, rispondono gli eredi diretti: coniuge, partner registrato, figli e genitori. Queste spese rientrano infatti tra gli obblighi dei parenti prossimi che trascendono il decesso. Anche se di fatto hanno rinunciato all’eredità.

Buono a sapersi: Alcuni comuni svizzeri si fanno carico delle spese di sepoltura se il patrimonio ereditario non è sufficiente a coprirle. In questo caso i superstiti devono presentare una richiesta e non sono legittimati a incaricare di persona l’impresa di pompe funebri, altrimenti devono sostenere i rispettivi costi.

Se il decesso è causato da un infortunio, l’assicurazione obbligatoria contro gli infortuni (ad es. la Suva) si assume una parte delle spese funebri.

Quali tipi di sepoltura sono ammessi in Svizzera?

Cremazione, inumazione e tumulazione.

Articolo correlato

AXA e lei

Contatto Avviso sinistro Offerte di lavoro Media Broker myAXA Valutazioni dei clienti Portale officine Abbonare la newsletter myAXA Contatto & FAQ

AXA nel mondo

AXA nel mondo

Restare in contatto

DE FR IT EN Avvertenze per l'utilizzazione Protezione dei dati / Cookie Policy © {YEAR} AXA Assicurazioni SA

I cookie e tool di analisi che utilizziamo ci permettono di migliorare la vostra fruizione del sito, personalizzare la pubblicità di AXA e dei suoi partner pubblicitari e mettere a disposizione funzioni social media. Purtroppo con Internet Explorer 11 non è possibile modificare le impostazioni cookie dal nostro Centro preferenze cookie. Se desiderate modificare tali impostazioni vi preghiamo di usare un browser aggiornato. Utilizzando il nostro sito Internet con questo browser acconsentite all’utilizzo di cookie. Protezione dei dati / Cookie Policy