Fusione tra AXA Fondazione di previdenza e Columna Fondazione collettiva Group Invest

I consigli di fondazione di AXA Fondazione di previdenza, Winterthur e di Columna Fondazione collettiva Group Invest, Winterthur hanno deciso di procedere alla fusione delle due fondazioni. L’operazione di fusione avverrà nel 2022.

AXA Fondazione di previdenza, Winterthur (Dual Invest) sarà integrata completamente in Columna Fondazione collettiva Group Invest, Winterthur (fusione mediante incorporazione). Grazie alla nuova dimensione, la fondazione risultante dalla fusione acquisisce una capacità di rischio più elevata in termini finanziari e strutturali e quindi una maggiore stabilità. La fusione ha effetto retroattivo al 1° gennaio 2022.

Quali sono gli obiettivi e le conseguenze della fusione?

A monte della decisione di fusione vi sono considerazioni di tipo strategico. Analisi di portafoglio hanno dimostrato che le due fondazioni possiedono strutture molto simili. Il conglobamento dei due istituti consente una gestione della previdenza professionale orientata al futuro e aumenta la stabilità della fondazione che ne risulta. Il grado di copertura al 1° gennaio 2022 della nuova fondazione è pari al 111,4%, a riprova del fatto che i diritti degli assicurati non vengono intaccati. La fondazione parte pertanto con una solida base finanziaria.

Che cosa significa la fusione per gli assicurati e i beneficiari di rendita?

In seguito alla fusione le rendite in corso non subiscono cambiamenti e le prestazioni regolamentari per gli assicurati attivi restano invariate. I diritti e le pretese degli assicurati e dei beneficiari di rendita sono garantiti.

Per gli assicurati e i beneficiari di rendita la fusione comportai seguenti vantaggi:

maggiore stabilità e capacità di rischio più elevata in termini finanziari e strutturali della nuova fondazione
gestione degli investimenti più redditizia consentita dal volume più consistente
modello di remunerazione interessante e improntato alla sostenibilità nel tempo
grado di copertura più costante grazie al collettivo più ampio

I diritti degli assicurati sono garantiti. In seguito alla fusione le rendite in corso non subiscono cambiamenti e le prestazioni regolamentari per gli assicurati attivi restano invariate.

Cosa significa questo per le aziende affiliate?

La soluzione di previdenza offerta alle aziende affiliate di entrambe le fondazioni resta immutata anche a seguito della fusione. I contratti di affiliazione conservano la propria validità presso la nuova fondazione senza alcuna interruzione.

Le aziende affiliate e il personale da esse impiegato usufruiscono dei seguenti vantaggi derivanti dalla fusione:

maggiore stabilità e capacità di rischio più elevata in termini finanziari e strutturali della nuova fondazione
gestione degli investimenti più redditizia consentita dal volume più consistente
modello di remunerazione interessante e improntato alla sostenibilità nel tempo
grado di copertura più costante grazie al collettivo più ampio

Che dimensioni avrà la fondazione dopo la fusione?

Cifre portafoglio alla chiusura annuale 2020

Consistenza del patrimonio di previdenza in milioni di CHF: 4325
Numero di rapporti previdenziali attivi: 10 074
Età media: 42,4
Quota di averi di vecchiaia nel regime sovraobbligatorio in % 50,2
Capitale di previdenza di beneficiari di rendita vs averi di vecchiaia in %: 10,3

Qual è la tabella di marcia prevista per la fusione?

Il 24 settembre 2021 il consiglio di fondazione di Columna Fondazione collettiva Group Invest, Winterthur ha accettato la proposta di fusione avanzata da AXA Fondazione di previdenza, Winterthur.
La fusione, subordinata all’approvazione dell’autorità preposta alla vigilanza (BVS), acquisirà validità giuridica con l’iscrizione nel registro di commercio (secondo semestre del 2022). Contemporaneamente, AXA Fondazione di previdenza, Winterthur verrà cancellata da tale registro.
La fusione avrà effetto retroattivo al 1° gennaio 2022, per cui la remunerazione per l’anno 2022 verrà effettuata già dalla fondazione risultante dalla fusione. In un primo tempo Columna Fondazione collettiva Group Invest, Winterthur proseguirà la strategia d’investimento adottata finora.

In che modo è possibile esercitare il diritto di consonsultazione?

Agli assicurati e ai beneficiari di rendita viene concesso un diritto di consultazione del contratto di fusione e del rapporto sulla fusione per un periodo di 30 giorni. Tale diritto di consultazione sorge dopo la ratifica da parte del consiglio di fondazione di tutti i documenti relativi alla fusione. Gli assicurati e i beneficiari di rendita interessati hanno la possibilità di visionare il contratto di fusione e il rapporto sulla fusione. La consultazione viene concessa esclusivamente a titolo personale e previa notifica:

Data: 1° luglio 2022 – 30 luglio 2022
Luogo: AXA Vita SA, General-Guisan-Strasse 40, 8400 Winterthur
Iscrizione: via mail an fusion-pk@axa.ch, lun – ven 8.00 – 16.30

Siamo a vostra disposizione in caso di domande all’indirizzo fusion-pk@axa.ch.