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Das Wichtigste in Kürze
- Finanziell vorsorgen: Mit dem Vorsorgeplan SmartFlex (Säule 3a/3b) der AXA bauen Sie Kapital für die Zeit nach der Pensionierung auf und sparen gleichzeitig Steuern.
- Flexibel anpassen: Wählen Sie aus vier Anlagethemen – Nachhaltigkeit, Schweiz, Zukunftstrends und Global – und passen Sie Ihre Strategie bei Bedarf an.
- Attraktive Rendite: Entsprechend Ihrer Risikobereitschaft können Sie Ihr Geld in ein Sicherheits- und ein Ertragsguthaben einteilen und so attraktive Renditen erzielen.
Termin zur Vorsorgeberatung vereinbaren: 052 269 21 67
Vorsorgeplan SmartFlex (Säule 3a/3b): Mehr Geld im Alter
Mit dem Vorsorgeplan SmartFlex (Säule 3a/3b) sparen Sie individuell und sicher für die Zeit nach der Pensionierung. Dabei profitieren Sie von einem inkludierten Risikoschutz bei Tod und Erwerbsunfähigkeit. Passen Sie Ihren Vorsorgeplan flexibel an – an jetzige und künftige Lebenssituationen.
Ihre Vorteile mit SmartFlex
- Klare und vorhersehbare Leistungen mit einem einfachen und transparenten Vorsorgeplan
- 100 Prozent gesetzliche Sicherheit für Ihr Sicherheitsguthaben, und das Ertragsguthaben ist gesetzlich im Umfang des aktuellen Kurswerts der Fondanteile abgesichert
- Profitieren Sie vom Fachwissen der AXA, einer der weltweit grössten Vermögensverwalterinnen im Bereich Pensionskasse
- Steuern Sie Ihr Risiko mit verschiedenen Optionen wie Prämiensplit, Anlagethemen und Sicherheitsoptionen. Sie können auch manuell zwischen Sicherheits- und Ertragsguthaben umschichten oder Erträge absichern
- Leichter Zugang zu aktuellen Vertragsdetails über Onlineservices
- Reduziertes Anlagerisiko durch eine breite Diversifikation
- Geringe Anlagekosten
- Möglichkeit, in Unternehmen zu investieren, die eine CO2-neutrale Wirtschaft anstreben
Anlagethema nach Wunsch
Im Rahmen des Vorsorgeplans SmartFlex investiert die AXA den renditeorientierten Teil in breit diversifizierte Aktienfonds. Als Kundin oder Kunde haben Sie die Möglichkeit, eine Anlage zu wählen, die Ihrer persönlichen Überzeugung entspricht. Dabei haben Sie die Auswahl zwischen den Themen «Nachhaltigkeit», «Schweiz», «Zukunftstrends» und «Global».
Unabhängig vom gewählten Anlagethema schliesst die AXA Unternehmen aus Branchen wie Tabak, geächtete Waffen, Kohle, Öl, Gas und weiteren aus.
Flexibler Prämiensplit
Mit Ihrem persönlichen Prämiensplit bestimmen Sie, welcher Anteil Ihrer Prämie als Ertragsguthaben in Aktien und welcher Anteil als Sicherheitsguthaben verzinst und zu 100 % gesetzlich gesichert werden soll.
Sie können Ihren Prämiensplit individuell anpassen und jederzeit darüber entscheiden, wie sicher Ihr Guthaben angelegt werden soll bzw. wie stark Sie von Renditechancen profitieren möchten.
Grafik: Prämiensplit SmartFlex
Sicherheitsoptionen
Möchten Sie das Risiko Ihrer Anlage mitsteuern? Wählen Sie unsere Sicherheitsoptionen. Aktivieren und deaktivieren Sie diese kostenfrei, wann immer Sie möchten.
- Absicherung der Erträge
Sichern Sie die Kapitalerträge (Ausschüttungen aus Ihrem Aktienfonds) und Überschüsse aus Ihrem Vertrag ab. Ihre Erträge werden dem Sicherheitsguthaben zugeführt. - Ablaufmanagement
Sie haben die Möglichkeit, Ihr Anlagerisiko vor Vertragsende stufenweise zu reduzieren und dazu das Ertragsguthaben schrittweise in den variabel verzinsten Teil Ihres Sicherheitsguthabens umzuschichten. - Sicherheitsoptionen aktivieren und deaktivieren
Die SmartFlex-Sicherheitsoptionen können während der Vertragslaufzeit jederzeit kostenfrei aktiviert und deaktiviert werden. - Manuelle Umschichtungen
Sie können jederzeit manuell Umschichtungen zwischen dem Ertragsguthaben und dem variabel verzinsten Sicherheitsguthaben vornehmen und auf diese Weise ebenfalls das Risiko Ihrer Anlage mitsteuern.
Integrierter Todesfallschutz
Wussten Sie, dass der Vorsorgeplan SmartFlex optional einen umfassenden Todesfallschutz einschliesst?
Folgende Optionen sind wählbar:
- Garantiertes Todesfallkapital
- Rückerstattung der bereits in den Vorsorgeplan eingezahlten Prämien +10 %, mit Zusatzversicherung; Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit in der Säule 3b
- Ohne Todesfallschutz, jedoch mit Zusatzversicherung; Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit
Die Höhe des garantierten Todesfallkapitals kann angepasst werden. Dies kann eine erneute Prüfung der beruflichen, persönlichen und gesundheitlichen Situation erfordern.
Häufig gestellte Fragen
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Was ist besser? Vorsorgen mit einer Bank oder mit einer Versicherung?
Vorsorgelösungen von Banken und Versicherungen bieten unterschiedliche Vor- und Nachteile. Im detaillierten Vergleich der beiden Varianten wird aber deutlich, dass eine Vorsorgelösung auf Basis der Säule 3a bei einer Versicherung deutlich mehr Möglichkeiten und Spielraum bietet als das Vorsorgekonto einer Bank.
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Wie sicher ist mein angespartes Kapital?
Sie profitieren von der Erfahrung der AXA, die zu den weltweit grössten Vermögensverwalterinnen gehört und gerade bei der Verwaltung von Vorsorgegeldern für ihre Expertise bekannt ist. Die Einlagen in Ihrem Sicherheitsguthaben sind im gebundenen Vermögen der AXA vollumfänglich gesetzlich abgesichert. Das Kapital in Ihrem Ertragsguthaben ist im Umfang des jeweiligen Kurswertes ebenfalls gesetzlich gesichert.
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Wie flexibel kann ich mit dem Vorsorgeplan SmartFlex vorsorgen?
Der Vorsorgeplan SmartFlex lässt sich an Ihre persönlichen finanziellen Verhältnisse und Bedürfnisse flexibel anpassen. Sparen Sie so für das Leben im Alter, wie es heute für Sie passt! Sie profitieren von verschiedenen Sicherheitsoptionen und können darüber hinaus bequem Kapital aus dem Sicherheitsguthaben in das renditeorientiert angelegte Ertragsguthaben umschichten. Sie haben ausserdem die Möglichkeit, von der festgelegten Vorsorgeprämie abzuweichen oder einzelne Zahlungen auch ganz auszusetzen.
Immer für Sie da
Haben Sie Fragen zur 3. Säule oder wünschen Sie eine unverbindliche Vorsorgeberatung? Unsere Expertinnen und Experten sind für Sie da.
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