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Termin zur Vorsorgeberatung vereinbaren: 052 269 21 67
Mit dem Vorsorgeplan SmartFlex (Säule 3a/3b) sparen Sie individuell und sicher für die Zeit nach der Pensionierung. Dabei profitieren Sie von einem inkludierten Risikoschutz bei Tod und Erwerbsunfähigkeit. Passen Sie Ihren Vorsorgeplan flexibel an – auf jetzige und künftige Lebenssituationen.
Mit dem Vorsorgeplan SmartFlex haben Sie die Möglichkeit, selbst zu bestimmen, in welche Themen Ihre Geldanlage renditeorientiert investiert wird. Sie wählen zwischen den Themen «Nachhaltigkeit», «Schweiz», «Zukunftstrends» oder «Global». Sie können Ihr präferiertes Anlagethema während der Vertragslaufzeit jederzeit wechseln – und das kostenfrei.
Alle Anlagethemen bestehen jeweils aus einem Aktienfonds. Diese Fonds sind breit diversifiziert und unterstehen den Ausschlusskriterien der AXA. Darüber hinaus übt die AXA als eine der grössten Vermögensverwalterinnen der Welt aktiv Einfluss auf die investierten Unternehmen aus. Dadurch soll eine langfristig nachhaltige Wertschöpfung gefördert werden.
Mit Ihrem persönlichen Prämiensplit bestimmen Sie, welcher Anteil Ihrer Prämie als Ertragsguthaben in Aktien und welcher Anteil als Sicherheitsguthaben verzinst und zu 100% gesetzlich gesichert werden soll.
Sie können Ihren Prämiensplit individuell anpassen und jederzeit darüber entscheiden, wie sicher Ihr Guthaben angelegt werden soll bzw. wie stark Sie von Renditechancen profitieren möchten.
Grafik: Prämiensplit SmartFlex
Möchten Sie das Risiko Ihrer Anlage mitsteuern? Wählen Sie unsere Sicherheitsoptionen und aktivieren und deaktivieren Sie diese kostenfrei, wann immer Sie möchten.
Wussten Sie, dass der Vorsorgeplan SmartFlex optional einen umfassenden Todesfallschutz einschliesst?
Folgende Optionen sind wählbar:
Die Höhe des garantierten Todesfallkapitals kann angepasst werden. Dies kann eine erneute Prüfung der beruflichen, persönlichen und gesundheitlichen Situation erfordern.
Alle Vor- und Nachteile gibt es weder bei einer Vorsorgelösung von der Bank noch von der Versicherung. Im detaillierten Vergleich der beiden Varianten wird aber deutlich, dass eine Vorsorgelösung auf Basis der Säule 3a bei einer Versicherung deutlich mehr Möglichkeiten und Spielraum bietet als das Vorsorgekonto der Bank.
Sie profitieren von der Erfahrung der AXA, die zu den weltweit grössten Vermögensverwaltern gehört und gerade bei der Verwaltung von Vorsorgegeldern für ihre Expertise bekannt ist. Ihre Einlagen in Ihrem Sicherheitsguthaben sind im gebundenen Vermögen der AXA vollumfänglich gesetzlich abgesichert. Das Kapital in Ihrem Ertragsguthaben ist im Umfang des jeweiligen Kurswertes ebenfalls gesetzlich gesichert.
Der Vorsorgeplan SmartFlex lässt sich an Ihre persönlichen finanziellen Verhältnisse und Bedürfnisse flexibel anpassen. Sparen Sie so für das Leben im Alter, wie es heute für Sie passt! Sie profitieren von verschiedenen Sicherheitsoptionen und können darüber hinaus bequem Kapital aus dem Sicherheitsguthaben in das renditeorientiert angelegte Ertragsguthaben umschichten. Sie haben ausserdem die Möglichkeit, von der festgelegten Vorsorgeprämie abzuweichen oder einzelne Zahlungen auch ganz auszusetzen.
Mit SmartFlex bestimmen Sie, in welchem Themenbereich Ihr Vorsorgekapital angelegt wird. Dabei wählen Sie zwischen den Themen «Nachhaltigkeit», «Schweiz», «Zukunftstrends» oder «Global», wobei ausschliesslich in Aktien investiert wird. Das Beste ist: Ihr bevorzugtes Anlagethema können Sie jederzeit kostenfrei wechseln. Wussten Sie, dass die AXA – unabhängig vom gewählten Anlagethema – über 600 Unternehmen aus Branchen wie Tabak, Waffen, Kohle, Palmöl, Ölsand und weiteren ausschliesst?
Im Rahmen der gesetzlichen Regelungen zur Säule 3a können einbezahlte Prämien direkt vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden, wodurch die Steuerlast je nach Kanton und Familienstand reduziert wird. Aber auch auf Basis der Säule 3b lassen sich auf clevere Weise Steuern sparen: So sind beispielsweise Auszahlungen aus der freien Vorsorge steuerfrei.
Zusätzlich zum Vorsorgeplan SmartFlex besteht die Möglichkeit, eine Todesfallversicherung abzuschliessen. Im Todesfall erhalten die begünstigten Personen eine vereinbarte Kapitalleistung. Oder Sie wählen eine Erwerbsunfähigkeitsrente, die eine Absicherung gegen Einkommensausfälle durch Krankheit oder Unfall bietet. Aber auch zur Befreiung von der Prämienzahlungspflicht im Todesfall oder bei Erwerbsunfähigkeit bietet die AXA passende Zusatzversicherungen an.
Haben Sie Fragen zur 3. Säule oder wünschen Sie eine unverbindliche Vorsorgeberatung? Unsere Expertinnen und Experten sind für Sie da.
Das Vorsorge-System mit seinen drei Säulen hat zum Ziel, die Menschen in der Schweiz im Alter, bei Invalidität und im Todesfall finanziell abzusichern.
Mit einer freiwilligen Einzahlung in die gebundene Vorsorge 3a oder die freie Vorsorge 3b lassen sich Einkommenslücken aus der 1. und 2. Säule möglichst weitgehend schliessen.
Wer zuverlässig und langfristig Kapital für das Alter sparen möchte, fährt mit dem gezielten Investment in diversifizierten Aktien am besten.
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