Placez de l’argent et recevez un revenu complémentaire – tout simplement Plan de versement EasyInvest

Portefeuille de placement individuel
Revenu complémentaire régulier
Conditions attrayantes et transparence des coûts
L’essentiel en bref
  • Portefeuille de placement individuel: avec EasyInvest, vous faites fructifier vos avoirs et vos capitaux de prévoyance afin de vous assurer un revenu complémentaire régulier à la retraite.
  • Rendement et flexibilité: pour l’élaboration de votre plan de versement, vous profitez d’une stratégie de placement personnelle, d’une gestion professionnelle de vos avoirs et d’une grande flexibilité.
  • Comme les professionnels: vous placez vos avoirs aux conditions réservées aux investisseurs institutionnels et profitez de frais de gestion de fonds faibles.

Investir en toute simplicité pour percevoir un revenu complémentaire

Le plan de versement EasyInvest est ce que vous attendez d’une gestion de fortune moderne: un portefeuille de placement conçu selon vos besoins, une gestion professionnelle, une utilisation simple et un accès facile à vos avoirs. Il s’agit d’un service de placement spécial et gratuit, intégré à la gestion de fortune EasyInvest.Avec EasyInvest, vous investissez comme les professionnels et faites travailler votre argent pour vous. C’est simple et pratique. 

Vos avantages avec le plan de versement EasyInvest

  • Planification flexible: prévoyez le montant et la date de vos versements en fonction de vos besoins et adaptez votre plan de versement quand vous le souhaitez.
  • Portefeuille de placement individuel: optimisez vos investissements financiers pendant la période de versement au moyen d’une stratégie de placement personnelle et sur mesure.
  • Ajustements possibles partout et à tout moment: adaptez très simplement le montant de vos versements.
  • Conditions attrayantes et transparence des coûts: vous placez vos avoirs aux conditions réservées aux investisseurs institutionnels et profitez de frais de gestion de fonds faibles.
  • Investissez comme AXA, avec des services complets: nos spécialistes financiers se chargent par exemple de la sélection, du suivi et de l’échange des véhicules de placement, du traitement des ordres de bourse ou encore de la préparation de documents pour votre déclaration d’impôts.
  • Services en ligne 24h/24 et 7j/7: le portail clients vous permet de garder en permanence le contrôle de vos placements et d’effectuer vous-même les ajustements nécessaires.

Fonctionnement d’EasyInvest

Une explication en 90 secondes.

Trois étapes vers EasyInvest

  • 1

    Enregistrement sur le portail de prévoyance myAXA

  • 2

    Définition du profil de risque et de la combinaison de placements

  • 3

    Vérification de l’identité et conclusion du contrat

Portail clients myAXA

Créez tout de suite votre profil de placement pour EasyInvest. Vous bénéficiez à tout moment d’une vue d’ensemble et d’un accès en ligne sécurisé. 

Accès direct à myAXA | Informations sur notre portail clients

Tout sur le retrait de vos capitaux

Avec le plan de versement EasyInvest, vous pouvez améliorer vos revenus après votre départ à la retraite.

Plan de versement

Le plan de versement EasyInvest vous permet de placer votre fortune tout en bénéficiant du versement automatique d’une partie du capital investi, à titre de revenu complémentaire régulier. Le tout sans connaissances particulières, à des conditions avantageuses et avec une flexibilité maximale.

Questions fréquemment posées

  • Ai-je besoin de connaissances spécifiques ou d’expérience pour souscrire le produit EasyInvest?

    Non. Tout ce que vous devez savoir vous est expliqué de manière claire et simple, soit par votre conseillère ou votre conseiller en prévoyance, soit sur le portail clients. Nous vous exposons notamment les risques, les possibilités et les frais de votre solution personnelle.

    Les experts financiers d’AXA se chargent des tâches complexes telles que la sélection, le suivi et l’échange des fonds de placement ou encore le déclenchement des transactions boursières.

    Nous avons besoin de votre aide uniquement pour déterminer votre profil de risque: c’est sur cette base que nous vous proposons une stratégie de placement. Vous pouvez l’adapter quand vous le souhaitez, mais ce n’est pas une obligation. Vous avez à cet égard trois possibilités: 1) vous reposer entièrement sur AXA et investir selon la proposition de placement individuelle soumise, 2) effectuer vos propres réallocations de classes d’actifs (p. ex. le montant que vous voulez investir dans les actions), 3) effectuer des modifications au sein des catégories de placement (p. ex. le montant que vous voulez investir dans les actions d’entreprises suisses).

  • Quelle souplesse le produit EasyInvest m’offre-t-il pour investir mes avoirs et les récupérer?

    EasyInvest peut être adapté à votre situation financière personnelle et à vos besoins: vous pouvez effectuer des versements ou des retraits et adapter votre stratégie de placement quand vous le souhaitez. Il n’y a pas de délai de résiliation. 

  • Mes avoirs placés sont-ils en sécurité?

    Vos placements sont exposés aux risques des marchés des capitaux, mais nous essayons de réduire ces risques grâce à une bonne diversification, à une sélection rigoureuse des fonds de placement et à une stratégie appropriée.

    Il ne faut pas craindre une faillite d’AXA ou de la banque dépositaire: ce n’est pas nous, mais la Banque CIC qui conserve vos titres et vos liquidités en tant que patrimoine distinct ou protégé par une garantie des dépôts.

    • La Banque CIC comptabilise vos avoirs en titres en tant que patrimoine distinct. Si elle devait faire faillite, ceux-ci ne tomberaient donc pas dans la masse de la faillite et resteraient votre propriété.
    • Vos liquidités (qui ne représentent normalement que 3% de l’avoir placé) sont protégées par la garantie des dépôts pour la première tranche de CHF 100 000.
    • Si AXA venait à déposer le bilan, la Banque CIC conserverait vos placements jusqu’à ce que vous lui donniez l’ordre de clore votre compte et votre dépôt ou de transférer le mandat de gestion de fortune à un autre prestataire. 
  • Comment AXA investit-elle mon capital?

    AXA investit votre capital dans une combinaison efficace d’ETF, de fonds indiciels et de fonds à gestion active: sur les marchés établis, nous nous concentrons sur des ETF et des fonds indiciels avantageux. Dans le cas des marchés aux structures plus complexes, nous recourons à l’expertise de gestionnaires de fonds chevronnés afin de dégager des rendements supplémentaires.

  • Dans quelle mesure le produit EasyInvest est-il plus performant que les offres de la concurrence?

    EasyInvest réunit les avantages d’une gestion de fortune classique (p. ex. auprès d’une banque) et ceux d’une gestion d’actifs entièrement numérique.

    Avec EasyInvest, vous profitez, d’une part, des avantages d’une gestion de fortune classique, tels que le suivi personnel et l’expertise financière d’un gestionnaire de fortune chevronné et, d’autre part, de conditions de fonds très favorables normalement réservées aux investisseurs institutionnels.

    En outre, vous pouvez investir aisément même de petits montants sur le portail clients (avec ou sans l’aide de votre conseillère ou de votre conseiller en prévoyance). Ce faisant, vous conservez une grande flexibilité et pouvez consulter et modifier votre portefeuille à tout moment. 

  • Quel montant minimal dois-je investir?

    Avec EasyInvest, vous pouvez profiter des avantages d’une gestion de fortune professionnelle à partir de CHF 7500.

  • À combien s’élèvent les frais d’EasyInvest?

    Vous payez des frais de placement uniques (1,25% de l’investissement) et un forfait couvrant tous les services inclus dans le paquet (0,80% de votre avoir par an).

    Grâce à des conditions particulièrement avantageuses, vous accédez aux fonds à des prix normalement réservés à de grands investisseurs tels que les caisses de pension: dans le cadre d’une stratégie équilibrée, les frais moyens s’élèvent annuellement à 0,40% environ de l’avoir placé. À titre de comparaison, les investisseurs ayant un dépôt de titres classique (sans EasyInvest) paient plus de 0,80% par an pour le même portefeuille.

Aspects juridiques et documents

Destinée à renforcer la protection des investisseurs, la loi fédérale sur les services financiers (LSFin) est entrée en vigueur en janvier 2020. Vous trouverez ci-après des informations pertinentes sur les obligations d’AXA Assurances SA en matière de comportement, de mise en œuvre et d’organisation.

Nous attirons votre attention sur le fait que les informations publiées et les documents mis en lien sur ce site représentent du matériel de marketing au sens de l’art. 68 LSFin et sont fournis uniquement à titre informatif.

Toujours à vos côtés

Vous avez des questions sur les placements ou vous souhaitez une planification financière ou de la retraite sans engagement? Nos spécialistes se tiennent à votre disposition.

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