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EasyInvest vous aide à planifier votre retraite. Placez votre épargne et vos avoirs de prévoyance de manière rentable tout en vous assurant un revenu complémentaire régulier après votre départ à la retraite. Avec EasyInvest, vous profitez d’une stratégie de placement personnelle, d’une gestion professionnelle de vos avoirs et d’une grande flexibilité dans l’élaboration de votre plan de versement. Assurez-vous un revenu complémentaire régulier avec le plan de versement EasyInvest.
Le plan de versement EasyInvest est ce que vous attendez d’une gestion de fortune moderne: un portefeuille de placement conçu selon vos besoins, une gestion professionnelle, une utilisation simple et un accès facile à vos avoirs. Il s’agit d’un service de placement spécial et gratuit, intégré à la gestion de fortune EasyInvest. Avec EasyInvest, vous investissez comme les professionnels et faites travailler votre argent pour vous. C’est simple et pratique.
Non. Tout ce que vous devez savoir vous est expliqué de manière claire et simple soit par votre conseillère ou conseiller en prévoyance, soit par le portail clients. Nous vous exposons notamment les risques, les possibilités et les frais de votre solution personnelle.
Les spécialistes financiers d’AXA se chargent des tâches complexes telles que la sélection, le suivi et l’échange des fonds de placement ou encore le déclenchement des transactions boursières.
Nous avons besoin de votre aide uniquement pour déterminer votre profil de risque: c’est sur cette base que nous vous proposons une stratégie de placement. Vous pouvez l’adapter quand vous le souhaitez, mais ce n’est pas une obligation. Vous avez à cet égard trois possibilités: 1.) vous reposer entièrement sur AXA et investir selon la proposition de placement individuelle soumise, 2.) effectuer vos propres réallocations de classes d’actifs (p. ex. le montant que vous voulez investir dans des actions), 3.) effectuer des modifications au sein des catégories de placement (p. ex. le montant que vous voulez investir dans les actions d’entreprises suisses).
Il est possible d’adapter EasyInvest de manière flexible à votre situation financière et à vos besoins: vous pouvez effectuer des versements ou des retraits et adapter votre stratégie de placement quand vous le souhaitez. Il n’y a pas de délai de résiliation.
Vos placements sont exposés aux risques des marchés des capitaux, mais nous essayons de réduire ces risques grâce à une bonne diversification, à une sélection rigoureuse des fonds de placement et à une stratégie appropriée.
Il ne faut pas craindre une faillite d’AXA ou de la banque dépositaire: ce n’est pas nous, mais la Banque CIC qui conserve vos titres et vos liquidités en tant que patrimoine distinct ou protégé par une garantie des dépôts.
AXA investit votre capital dans une combinaison efficace d’ETF, de fonds indiciels et de fonds à gestion active: sur les marchés établis, nous nous concentrons sur des ETF et des fonds indiciels avantageux. Dans le cas des marchés aux structures plus complexes, nous recourons à l’expertise de gestionnaires de fonds chevronnés afin de dégager des rendements supplémentaires.
EasyInvest réunit les avantages d’une gestion de fortune classique (p. ex. auprès d’une banque) et ceux d’une gestion d’actifs entièrement numérique.
Avec EasyInvest, vous profitez, d’une part, des avantages d’une gestion de fortune classique, tels que le suivi personnel et l’expertise financière d’un gestionnaire de fortune chevronné et, d’autre part, de conditions de fonds très favorables normalement réservées aux investisseurs institutionnels.
En outre, vous pouvez investir aisément même de petits montants sur le portail clients (avec ou sans l’aide de votre conseillère ou de votre conseiller en prévoyance). Ce faisant, vous conservez une grande flexibilité et pouvez consulter et modifier votre portefeuille à tout moment.
Avec EasyInvest, vous pouvez profiter des avantages d’une gestion de fortune professionnelle à partir de 7500 CHF.
Vous payez des frais de placement uniques (1,25% de l’investissement) et un forfait couvrant tous les services inclus dans le paquet (0,80% de votre avoir par an).
Grâce à des conditions particulièrement avantageuses, vous accédez aux fonds à des prix normalement réservés à de grands investisseurs tels que les caisses de pension: dans le cadre d’une stratégie équilibrée, les frais moyens s’élèvent annuellement à 0,40% environ de l’avoir placé. À titre de comparaison, les investisseurs ayant un dépôt de titres classique (sans EasyInvest) paient plus de 0,80% par an pour le même portefeuille.
Dois-je me faire verser les avoirs de la caisse de pension sous forme de capital, ou vaut-il mieux les percevoir sous forme de rente?
Savez-vous de combien d’argent vous disposerez après votre départ à la retraite? Suivez nos conseils pour vous préparer de façon optimale à une éventuelle retraite anticipée.
D’après le Moniteur des retraites d’AXA, les Suisses sont favorables à une réforme de la prévoyance vieillesse et désignent l’épargne volontaire comme la mesure la plus populaire.
Vous avez des questions sur les placements ou vous souhaitez une planification financière ou de la retraite sans engagement? Nos experts se tiennent à votre disposition.
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