Gestione patrimoniale EasyInvest Investimenti semplici e flessibili

Per chi desidera far rendere il capitale. Far fruttare il proprio patrimonio come veri professionisti con EasyInvest: investire diventa facile.

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Gestione patrimoniale EasyInvest

La gestione patrimoniale EasyInvest vi offre un portafoglio calibrato in base alle esigenze personali, una gestione professionale del patrimonio e massima flessibilità in fatto di versamenti e prelievi dei vostri investimenti. 

  • Strategia d’investimento personalizzata
  • Far fruttare il patrimonio come veri professionisti
  • Massima flessibilità e costi trasparenti

Contattateci subito e senza impegno: vi offriamo un’analisi gratuita della situazione personale e i consigli degli esperti su tutti gli aspetti di una pianificazione finanziaria ottimale.

Investire diventa facile

EasyInvest vi propone una gestione patrimoniale al passo con i tempi – portafoglio calibrato in base alle esigenze personali, gestione professionale, facile utilizzo e accesso flessibile al patrimonio – e vi permette di far rendere il capitale come veri professionisti, in modo semplice ed efficace. 

I vantaggi di EasyInvest

Portafoglio d’investimento individuale: strategia d’investimento personalizzata 

Possibilità di apportare modifiche sempre e ovunque: potete adeguare facilmente la vostra strategia d’investimento in qualsiasi momento in prima persona. Il contratto non ha una durata fissa.

Condizioni vantaggiose e costi trasparenti: usufruite delle condizioni in genere riservate agli investitori istituzionali e di costi d’investimento contenuti già a partire da CHF 7500.

Servizi online 24 ore su 27, 7 giorni su 7: sul portale clienti avete sempre sotto controllo i vostri investimenti e potete inserire in prima persona i cambiamenti desiderati.

Interessanti servizi a 360° per versamenti e prelievi:  avvaletevi della gestione degli investimenti se intendete optare per un versamento scaglionato oppure del piano di prelievo EasyInvest se desiderate percepire il capitale con cadenza regolare sotto forma di reddito supplementare.

Con EasyInvest investite il vostro patrimonio come AXA colloca il proprio:

  • Garanzia di costi dei fondi contenuti, performance ottimizzate e valida gestione degli investimenti – selezione di ETF convenienti e di fondi di provider rinomati
  • Selezione, monitoraggio e sostituzione di fondi d’investimento a cura di esperti di AXA
  • Servizi a 360° gradi, ad esempio selezione, monitoraggio e sostituzione degli strumenti d’investimento, esecuzione degli ordini di borsa, corretta compilazione della dichiarazione d’imposta
  • Discussione sistematica con il consulente previdenziale delle possibilità, delle opportunità e dei rischi della strategia d’investimento

Come funziona EasyInvest

Ve lo spieghiamo in parole semplici in 90 secondi. 

EasyInvest in tre mosse

Possibilità d’investimento

Desiderate contribuire a definire il rischio del vostro investimento? In tal caso, personalizzate a vostro piacimento il portafoglio. Volete evitare di eseguire un monitoraggio costante e approfondito dei mercati azionari? Allora, avvaletevi della lunga esperienza che AXA è in grado di vantare nel settore degli investimenti. EasyInvest vi offre entrambe le possibilità.

Scegliere la strategia d’investimento è facile:

  • Strategia d’investimento personalizzata: in base al profilo di rischio e al rendimento atteso vi viene proposto un mix di investimenti individuale.
  • Mix efficiente di ETF, fondi indicizzati e fondi a gestione attiva: puntiamo su ETF e fondi indicizzati convenienti scambiati su mercati solidi. Nei mercati con strutture più articolate ci avvaliamo delle competenze di gestori di comprovata esperienza per cogliere ulteriori opportunità di performance.
  • Gestione degli investimenti delle casse pensione di AXA: asset allocation & selezione degli strumenti d’investimento analoga a quella delle casse pensione
  • Strategia d’investimento flessibile: avete la possibilità di modificare in qualsiasi momento la strategia d’investimento individuale.
  • Riduzione del rischio grazie allo scaglionamento: stabilite voi l’arco temporale su cui scaglionare gli investimenti e noi lo ottimizziamo e lo automatizziamo.

Servizi a 360° gradi per investimenti e prelievi del vostro patrimonio

Avvaletevi della gestione degli investimenti se desiderate optare per un versamento scaglionato oppure del piano di prelievo EasyInvest se preferite migliorare il reddito che percepirete una volta in pensione.

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    Gestione degli investimenti

    La gestione degli investimenti non prevede un versamento una tantum, bensì scaglionato, ad esempio sull’arco di sei mesi, in modo da ridurre i rischi di un timing di allocazione sfavorevole.

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    Piano di prelievo EasyInvest

    Il piano di prelievo EasyInvest vi consente di investire il vostro patrimonio e, al contempo, di farvene versare automaticamente una parte con cadenza regolare sotto forma di reddito supplementare. Senza grandi conoscenze tecniche, a condizioni vantaggiose e con la massima flessibilità.

    Piano di prelievo EasyInvest

Documenti legali e di altra natura

Per tutelare maggiormente gli investitori nel gennaio 2020 è entrata in vigore la Legge federale sui servizi finanziari (LSerFi). Di seguito sono riportate le principali informazioni inerenti gli obblighi di AXA Assicurazioni SA in materia di condotta, applicazione e organizzazione.

Domande frequenti

  • Per stipulare un contratto EasyInvest devo disporre di conoscenze tecniche o di un’esperienza particolare?

    No. Tutto quello che c’è da sapere le viene spiegato in maniera chiara e semplice dal consulente previdenziale o sul portale clienti. In particolare, le vengono illustrati i rischi, le opportunità e i costi della sua soluzione individuale.

    I compiti impegnativi, ad esempio la selezione, il monitoraggio e la sostituzione dei fondi o l’esecuzione di transazioni di borsa, sono affidati agli esperti finanziari di AXA.

    È richiesto il suo aiuto solo per determinare il profilo di rischio in base al quale le verrà proposta una strategia d’investimento che ha la possibilità – ma non l’obbligo –  di modificare in qualsiasi momento. Può decidere 1) semplicemente di evitare qualsiasi incombenza e di attenersi alla proposta d’investimento di AXA; 2) di apportare alcune modifiche alle classi di attivi (ad es. determinare l’importo da destinare al comparto azionario) o 3) addirittura di inserire cambiamenti all’interno delle classi di attivi (ad es. determinare l’importo da collocare in azioni di aziende svizzere).

  • L’investimento in EasyInvest è flessibile? È facile effettuare prelievi?

    EasyInvest si adegua in maniera flessibile alle sue esigenze personali e alla situazione finanziaria individuale. È sempre possibile effettuare prelievi e versamenti e modificare la strategia d'investimento. Non è previsto un termine di disdetta. 

  • Fino a che punto il mio patrimonio è protetto?

    Il suo investimento è esposto ai rischi dei mercati dei capitali che cerchiamo di ridurre attraverso un’ampia diversificazione, una selezione attenta dei fondi e una strategia adatta.

    Non ha nulla da temere da un eventuale fallimento di AXA o della banca depositaria: i suoi averi in titoli e in contanti non sono custoditi presso il nostro istituto, bensì presso la Banca CIC come patrimonio speciale oppure sono tutelati dalla garanzia dei depositi.

    •       I titoli sono contabilizzati presso la Banca CIC come patrimonio speciale. Nel caso ipotetico di insolvenza della banca che gestisce il conto non rientrerebbero quindi nella massa fallimentare, ma rimarrebbero di sua proprietà.

    •       La liquidità (che di solito rappresenta appena il 3% dell’avere d’investimento) è coperta dalla garanzia dei depositi fino a concorrenza di CHF 100 000.

    •       Nell’eventualità di un fallimento di AXA, gli investimenti continueranno a essere custoditi presso la Banca CIC fino a quando lei non conferirà l’ordine di estinguere il conto e il deposito o di trasferire a terzi il mandato di gestione patrimoniale. 

  • In che modo AXA investe il mio capitale?

    Il suo capitale è collocato in un mix efficiente di ETF, fondi indicizzati e fondi a gestione attiva: puntiamo su ETF e fondi indicizzati convenienti scambiati su mercati solidi. Nei mercati con strutture più articolate ci avvaliamo delle competenze di gestori di comprovata esperienza per cogliere ulteriori opportunità di performance.

  • In che cosa EasyInvest è un prodotto migliore rispetto a quelli della concorrenza?

    EasyInvest unisce i lati positivi della gestione patrimoniale classica proposta, ad esempio, dalle banche e quelli di una gestione patrimoniale interamente online.

    Da un lato, questa soluzione consente di usufruire dei vantaggi della gestione patrimoniale tradizionale, ad esempio attraverso l’assistenza personalizzata e le competenze finanziarie di un gestore esperto ed affermato nonché di condizioni particolarmente convenienti di solito appannaggio esclusivo degli investitori istituzionali.

    Dall’altro, EasyInvest permette di investire facilmente sul portale clienti anche somme più contenute (da soli o con l’aiuto del consulente previdenziale) nell’ambito di un mandato di gestione patrimoniale all’insegna della massima flessibilità, di visualizzare in qualsiasi momento il proprio portafoglio e di apportare eventuali modifiche. 

  • Qual è l’investimento minimo?

    EasyInvest offre la possibilità di usufruire di una gestione patrimoniale professionale già a partire da CHF 7500.

  • A quanto ammontano le commissioni di EasyInvest?

    È previsto il pagamento di commissioni d’investimento (1,25% dell’importo collocato) e di un forfait che comprende tutti i servizi contenuti nel pacchetto (0,80% annuo dell’avere).

    Condizioni particolarmente vantaggiose consentono di accedere ai fondi a prezzi normalmente riservati ai grandi investitori, come ad esempio le casse pensione. Con una strategia bilanciata i costi medi dei fondi ammontano a circa lo 0,40% annuo dell’avere d’investimento, contro lo 0,80% annuo versato per lo stesso portafoglio da chi opta per un classico deposito titoli (senza EasyInvest).

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