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In che cosa consiste la pianificazione finanziaria indipendente?
Come posso risparmiare sulle imposte? Potrò ancora permettermi l’abitazione di proprietà quando sarò in pensione? A quel punto dovrei optare per la rendita o per il capitale? Nel corso dell’esistenza ci troviamo a dover rispondere a molte domande di natura finanziaria. Diventa quindi sempre più importante poter contare su un partner fidato che ci aiuti ad orientarci tra le tantissime possibilità.
È proprio quel che offre la nostra pianificazione finanziaria indipendente: una consulenza imparziale che non dà diritto a provvigioni calibrata esclusivamente sulle esigenze e sugli obiettivi del cliente. Le nostre e i nostri consulenti mettono a punto insieme a voi un programma personalizzato per il futuro che vi consente di raggiungere tutti i vostri obiettivi.
Sicurezza economica in tutte le fasi dell’esistenza
Che si tratti di entrare nel mondo del lavoro, di formare una famiglia o di pensare alla pensione, la pianificazione finanziaria indipendente offre un aiuto prezioso in qualsiasi fase dell’esistenza. Insieme facciamo chiarezza sulla vostra situazione finanziaria, vi illustriamo le prospettive che vi si aprono e le possibilità di intervento, vi spieghiamo come risparmiare sulle imposte, predisporre una previdenza adeguata o quale parte del patrimonio destinare a quale scopo e quando utilizzarla.
Avete una famiglia allargata e vi chiedete come pianificare il pensionamento? Siete proprietari di abitazione e vi ponete il problema della sostenibilità? Siete expat in cerca di informazioni in merito agli aspetti fiscali e alla normativa sulla previdenza per la vecchiaia? La pianificazione finanziaria indipendente vi fornisce un aiuto prezioso in qualsiasi fase dell’esistenza.
Domande frequenti
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Quali sono i costi della pianificazione finanziaria indipendente?
I costi della pianificazione finanziaria indipendente variano a seconda delle esigenze e dall’entità dei servizi richiesti. Grazie alla struttura trasparente dei compensi il cliente paga solo la consulenza e non i prodotti per cui opta.
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Dove trovo l’esperto finanziario adatto?
L’esperto finanziario adatto è la persona che capisce quali obiettivi finanziari vi siete prefissati e vi affianca in modo empatico indicandovi le soluzioni giuste. AXA vi propone esclusivamente esperti certificati in grado di fornirvi un’assistenza indipendente e competente.
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Per quali questioni può rivelarsi utile la pianificazione finanziaria indipendente?
La pianificazione finanziaria indipendente offre un aiuto a 360° per qualsiasi questione finanziaria. I nostri validi esperti sono al vostro fianco in diversi settori quali pianificazione del pensionamento, imposte e previdenza, strutturazione del patrimonio, finanziamento della proprietà abitativa e successione. Dal prepensionamento all’ottimizzazione fiscale al miglior impiego possibile dei risparmi, potete rivolgervi a noi per la ricerca di soluzioni individuali e la tutela dei vostri interessi finanziari.
Ulteriori informazioni per la pianificazione del vostro futuro finanziario
Il sistema dei tre pilastri in pillole
Il sistema previdenziale con i suoi tre pilastri ha lo scopo di tutelare finanziariamente le persone in Svizzera durante la vecchiaia, in caso d’invalidità o di decesso.
3° pilastro – Previdenza privata
Un versamento facoltativo nella previdenza vincolata 3a o nella previdenza libera 3b consente di colmare ampiamente le lacune previdenziali nel 1° e 2° pilastro.
Consigli per la previdenza privata per la vecchiaia in azioni
Il modo migliore per risparmiare con efficacia e lungimiranza un capitale per la vecchiaia è un investimento mirato in azioni diversificate.
