Gestion de fortune EasyInvest Investir de manière simple et flexible

Pour ceux et celles qui veulent faire fructifier leur argent. Avec EasyInvest, investissez comme les professionnels – en toute simplicité.

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Gestion de fortune EasyInvest

Avec la gestion de fortune EasyInvest, vous profitez d’un portefeuille de placement conçu selon vos besoins, d’une gestion professionnelle et d’une grande flexibilité en ce qui concerne les versements et les retraits. 

  • Stratégie de placement personnalisée
  • Investir comme les professionnels
  • Grande flexibilité et transparence des coûts

Prenez contact avec nous sans engagement: nous effectuerons une analyse gratuite de votre situation personnelle et vous donnerons des conseils d’experts pour une planification financière optimale.

Investir devient un jeu d’enfant

EasyInvest est ce que vous attendez d’une gestion de fortune moderne: un portefeuille de placement conçu selon vos besoins, une gestion professionnelle, une utilisation simple et un accès facile à vos avoirs. Avec EasyInvest, vous investissez comme les professionnels et faites travailler votre argent pour vous. Un service simple et pratique. 

Vos avantages avec EasyInvest

Portefeuille de placement individuel: stratégie de placement personnelle et sur mesure 

Ajustements possibles partout et à tout moment: adaptez vous-même la stratégie de placement, de manière simple et rapide. Votre contrat n’a pas de durée fixe.

Conditions attrayantes et transparence des coûts: à partir d’un montant de 7500 CHF déjà, vous pouvez investir aux conditions réservées aux investisseurs institutionnels et profiter de frais de placement avantageux.

Services en ligne 24h/24 et 7j/7: le portail clients vous permet de garder en permanence le contrôle de vos placements et d’effectuer vous-même les ajustements nécessaires.

Services attrayants pour le versement et le retrait de vos capitaux:  tirez parti de la gestion des investissements pour effectuer des placements échelonnés ou du plan de versement EasyInvest si vous souhaitez percevoir vos avoirs sous forme de revenus complémentaires réguliers.

Avec EasyInvest, vous placez vos capitaux comme le fait AXA:

  • frais de gestion de fonds réduits, performance optimisée et bonne gestion des actifs – gamme d’ETF avantageux en termes de coûts et sélection de fonds de placement de prestataires de renom.
  • Sélection, suivi et échange des fonds de placement par les spécialistes financiers d’AXA
  • Nous fournissons des services complets tels que la sélection, le suivi et l’échange des véhicules de placement, le traitement des ordres de bourse ou encore la préparation de documents pour votre déclaration d’impôts.
  • Discutez des possibilités et des risques de votre stratégie de placement avec votre conseillère ou votre conseiller en prévoyance quand vous le souhaitez.

Fonctionnement d’EasyInvest

Une explication en 90 secondes. 

Trois étapes pour accéder à EasyInvest

Possibilités de placement

Vous souhaitez déterminer le niveau de risque de votre placement? Personnalisez votre portefeuille de placement là où vous le souhaitez. Vous préférez ne pas devoir analyser constamment les marchés des actions? Profitez de la longue expertise d’AXA en matière de placements. EasyInvest vous offre ces deux possibilités.

Vous choisissez simplement votre stratégie de placement:

  • Stratégie de placement personnelle: une combinaison individuelle vous est proposée sur la base de votre profil de risque et de vos attentes en matière de rendement.
  • Combinaison performante d’ETF, de fonds indiciels et de fonds à gestion active: sur les marchés établis, nous nous concentrons sur des ETF et des fonds indiciels avantageux. Dans le cas des marchés aux structures plus complexes, nous recourons à l’expertise de gestionnaires de fonds chevronnés afin de dégager des rendements supplémentaires.
  • Gestion des placements des Caisses de pension d’AXA: allocation des actifs et sélection des véhicules de placement comme pour les caisses de pension
  • Stratégie de placement flexible: adaptez votre stratégie de placement quand vous le souhaitez.
  • Réduction des risques grâce à des placements échelonnés: vous déterminez la période sur laquelle vous souhaitez échelonner les investissements, et nous l’effectuons de manière automatisée et optimisée.

Services relatifs à l’investissement et au retrait de vos capitaux

Recourez à la gestion des investissements pour effectuer des placements échelonnés ou au plan de versement EasyInvest si vous souhaitez améliorer vos revenus après votre départ à la retraite.

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    Gestion des investissements

    Avec la gestion des investissements, vos capitaux ne sont pas placés en une seule fois mais de manière échelonnée, par exemple sur une période de six mois. Vous réduisez ainsi les risques d’investir au mauvais moment.

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    Plan de versement EasyInvest

    Le plan de versement EasyInvest vous permet de placer votre fortune tout en bénéficiant du versement automatique d’une partie du capital investi, à titre de revenu complémentaire régulier. sans connaissances spécifiques approfondies, à des conditions avantageuses et avec une très grande flexibilité.

    Vers le plan de versement EasyInvest

Aspects juridiques et documents

Destinée à renforcer la protection des investisseurs, la loi fédérale sur les services financiers (LSFin) est entrée en vigueur en janvier 2020. Vous trouverez ci-après des informations pertinentes sur les obligations d’AXA Assurances SA en matière de comportement, de mise en œuvre et d’organisation.

Questions fréquentes

  • Ai-je besoin de connaissances spécifiques ou d’expérience pour souscrire le produit EasyInvest?

    Non. Tout ce que vous devez savoir vous est expliqué de manière claire et simple soit par votre conseillère ou conseiller en prévoyance, soit par le portail clients. Nous vous exposons notamment les risques, les possibilités et les frais de votre solution personnelle.

    Les experts financiers d’AXA se chargent des tâches complexes telles que la sélection, le suivi et l’échange des fonds de placement ou encore le déclenchement des transactions boursières.

    Nous avons besoin de votre aide uniquement pour déterminer votre profil de risque: c’est sur cette base que nous vous proposons une stratégie de placement. Vous pouvez l’adapter quand vous le souhaitez, mais ce n’est pas une obligation. Vous avez à cet égard trois possibilités: 1.) vous reposer entièrement sur AXA et investir selon la proposition de placement individuelle soumise, 2.) effectuer vos propres réallocations de classes d’actifs (p. ex. le montant que vous voulez investir dans les actions), 3.) effectuer des modifications au sein des catégories de placement (p. ex. le montant que vous voulez investir dans les actions d’entreprises suisses).

  • Quelle souplesse le produit EasyInvest m’offre-t-il pour investir mes avoirs et les récupérer?

    EasyInvest peut être adapté à votre situation financière personnelle et à vos besoins: vous pouvez effectuer des versements ou des retraits et adapter votre stratégie de placement quand vous le souhaitez. Il n’y a pas de délai de résiliation. 

  • Mes avoirs placés sont-ils en sécurité?

    Vos placements sont exposés aux risques des marchés des capitaux, mais nous essayons de réduire ces risques grâce à une bonne diversification, à une sélection rigoureuse des fonds de placement et à une stratégie appropriée.

    Il ne faut pas craindre une faillite d’AXA ou de la banque dépositaire: ce n’est pas nous, mais la Banque CIC qui conserve vos titres et vos liquidités en tant que patrimoine distinct ou protégé par une garantie des dépôts.

    •       La Banque CIC comptabilise vos avoirs en titres en tant que patrimoine distinct. Si elle devait faire faillite, ceux-ci ne tomberaient donc pas dans la masse de la faillite et resteraient votre propriété.

    •       Vos liquidités (qui ne représentent normalement que 3% de l’avoir placé) sont protégées par la garantie des dépôts pour la première tranche de 100 000 CHF.

    •       Si AXA venait à déposer le bilan, la Banque CIC conserverait vos placements jusqu’à ce que vous lui donniez l’ordre de clore votre compte et votre dépôt ou de transférer le mandat de gestion de fortune à un autre prestataire. 

  • Comment AXA investit-elle mon capital?

    AXA investit votre capital dans une combinaison efficace d’ETF, de fonds indiciels et de fonds à gestion active: sur les marchés établis, nous nous concentrons sur des ETF et des fonds indiciels avantageux. Dans le cas des marchés aux structures plus complexes, nous recourons à l’expertise de gestionnaires de fonds chevronnés afin de dégager des rendements supplémentaires.

  • Dans quelle mesure le produit EasyInvest est-il plus performant que les offres de la concurrence?

    EasyInvest réunit les avantages d’une gestion de fortune classique (p. ex. auprès d’une banque) et ceux d’une gestion d’actifs entièrement numérique.

    Avec EasyInvest, vous profitez, d’une part, des avantages d’une gestion de fortune classique, tels que le suivi personnel et l’expertise financière d’un gestionnaire de fortune chevronné et, d’autre part, de conditions de fonds très favorables normalement réservées aux investisseurs institutionnels.

    En outre, vous pouvez investir aisément même de petits montants sur le portail clients (avec ou sans l’aide de votre conseillère ou de votre conseiller en prévoyance). Ce faisant, vous conservez une grande flexibilité et pouvez consulter et modifier votre portefeuille à tout moment. 

  • Quel montant minimal dois-je investir?

    Avec EasyInvest, vous pouvez profiter des avantages d’une gestion de fortune professionnelle à partir de 7500 CHF.

  • À combien s’élèvent les frais d’EasyInvest?

    Vous payez des frais de placement uniques (1,25% de l’investissement) et un forfait couvrant tous les services inclus dans le paquet (0,80% de votre avoir par an).

    Grâce à des conditions particulièrement avantageuses, vous accédez aux fonds à des prix normalement réservés à de grands investisseurs tels que les caisses de pension: dans le cadre d’une stratégie équilibrée, les frais moyens s’élèvent annuellement à 0,40% environ de l’avoir placé. À titre de comparaison, les investisseurs ayant un dépôt de titres classique (sans EasyInvest) paient plus de 0,80% par an pour le même portefeuille.

Pour aller plus loin

Toujours à vos côtés

Vous avez des questions sur les placements ou vous souhaitez une planification financière ou de la retraite sans engagement? Nos experts se tiennent à votre disposition.

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