L’investissement durable: un besoin réel

Une enquête d’AXA confirme les envies d’investissement durable, tout particulièrement chez les jeunes et les femmes.   

Dans quels domaines les avoirs de prévoyance devraient-ils être investis et quels autres devraient être évités absolument? AXA a mené une enquête auprès d’un millier de personnes en Suisse pour répondre à cette question. 

Les investissements durables clairement plébiscités

Selon cette enquête, en Suisse, 55% des femmes et 53% des hommes expriment le souhait de voir leur avoir de prévoyance investi de manière durable. 

Comme l’année dernière, cette volonté est particulièrement présente chez les jeunes entre 18 et 29 ans et chez les personnes possédant un haut niveau d’éducation.

Éviter les secteurs controversés 

Les personnes interrogées accordant de l’importance aux placements durables sont surtout attachées à des thèmes comme la préservation des ressources naturelles, les énergies renouvelables, la protection de la biodiversité et de la nature, l’agriculture durable et la protection du climat.

Comme l’année précédente, elles voient d’un très mauvais œil les investissements dans des secteurs associés au travail des enfants, aux armes prohibées, à la violation des droits de l’homme, à l’huile de palme et à l’extraction de charbon. Et pour choisir une caisse de pension, elles veillent tout particulièrement à éviter les investissements dans de tels secteurs controversés.

Les femmes, plus attachées à l’investissement durable que les hommes

Il ressort de l’étude que, tous thèmes confondus, les femmes expriment des avis plus tranchés que les hommes, que ce soit le rejet plus catégorique d’investissements dans des domaines sensibles ou l’approbation plus marquée dans des domaines durables favorablement perçus.

«Je suis convaincu que bon nombre de personnes souhaitent des investissements durables et que cette tendance va s’accentuer dans les années à venir», déclare Daniel Gussmann, Chief Investment Officer d’AXA Suisse.

Les établissements financiers face à leur devoir 

Les personnes interrogées estiment à 40% que l’État, les établissements financiers et les investisseurs partagent la responsabilité d’investir durablement et, dans une moindre proportion, que cette responsabilité incombe aux seuls établissements financiers. Elles sont donc nombreuses à penser que les établissements financiers ont une pleine responsabilité, ou au moins une responsabilité partagée, en matière d’investissement durable.

«Chez AXA, nous sommes convaincus que le secteur financier, mais aussi et surtout les assurances, jouent un rôle important dans la gestion de la crise climatique et qu’ils peuvent et doivent contribuer significativement à préserver la diversité des espèces et à promouvoir les thèmes sociaux», ajoute Daniel Gussmann. 

«Nous proposons des solutions modernes et compétitives et prenons systématiquement en compte les critères de durabilité dans nos décisions de placement, mais nous pouvons aussi faire bouger les lignes à d’autres niveaux. À titre d’exemple, nous œuvrons en faveur de l’investissement durable dans le cadre d’initiatives et de groupes transversaux. En tant qu’investisseur, notre voix compte lors des votes aux assemblées générales ou des discussions avec les organes de décision d’autres entreprises, et nous en faisons usage pour ancrer davantage la durabilité.»

Confiance en demi-teinte dans les produits durables 

Par ailleurs, l’enquête révèle que la population a jusqu’ici une confiance modérée dans le fait que les placements qualifiés de durables le soient réellement.

Daniel Gussmann poursuit: «Un manque de confiance nuit à l’objectif même de promouvoir les placements durables. C’est pourquoi nous devons tout mettre en œuvre pour informer avec le plus de transparence possible. AXA s’y emploie, par exemple, en publiant chaque année son rapport sur le climat et la biodiversité (Climate & Biodiversity Report). Il convient néanmoins d’aller plus loin que les initiatives individuelles d’entreprises en définissant des normes intersectorielles unifiées. Cela existe dans d’autres secteurs, et je pense que c’est simplement une question de temps pour les placements durables. Les prestataires de services financiers et les caisses de pension doivent se doter de stratégies de placement leur permettant de répondre aux attentes des clientes et des clients en termes de durabilité. Ils doivent aussi garantir une plus grande transparence sur la manière dont les critères de durabilité sont mis en œuvre dans les investissements.»

Même si les normes et les labels unifiés en matière d’investissement durable font défaut à ce jour, il existe quelques agences de notation indépendantes comme le prestataire international MSCI, qui analyse et note les entreprises sur des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise. 

Ainsi, AXA a obtenu la notation AAA grâce à son score de 10/10 dans la catégorie «Investissements durables» du classement «MSCI ESG Research». 

À propos de l’enquête

Cette enquête représentative en ligne a été menée pour le compte d’AXA Suisse entre le 11 et le 18 mars 2022 auprès de 1014 personnes de 18 à 65 ans, en Suisse alémanique et en Suisse romande.