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Investimenti sostenibili

Il Gruppo AXA è consapevole della propria responsabilità sociale e, nei suoi investimenti, rispetta linee guida chiaramente definite. Le questioni ambientali, sociali e di governance, ossia i cosiddetti criteri ESG (Environmental, Social, Governance), sono parte integrante delle analisi finanziarie e della gestione dei rischi. Per promuovere sviluppi positivi, nei prossimi anni gli investimenti sostenibili saranno incrementati.

Direttive unitarie all’interno del Gruppo AXA
Trasparenza del voto in caso di azioni

Il nostro obiettivo

I criteri di sostenibilità giocano un ruolo chiave nel processo d’investimento. AXA vuole sapere a quali opportunità e a quali rischi va incontro quando investe in un’azienda. Il bene delle persone e dell’ambiente è per noi molto importante in questo senso.

Promuovere sviluppi positivi

Nel portafoglio d’investimento del Gruppo AXA trovano posto solo azioni e obbligazioni di aziende che soddisfano i requisiti estesi in materia di sostenibilità previsti dalla nostra strategia d’investimento.

Direttive d’investimento e settoriali, nonché relazioni sul clima del Gruppo AXA (ingl.)

RIC – Comitato per gli investimenti sostenibili

All’interno del Gruppo AXA il Comitato per gli investimenti sostenibili «Responsible Investment Committee» (RIC) è responsabile per la creazione e il monitoraggio delle linee guida. In collaborazione con offerenti riconosciuti di dati in materia di analisi della sostenibilità e agenzie di rating, sostenibilità e agenzie di rating, quale MSCI, nei settori ambiente, dimensione sociale e governance (ESG) i portafogli vengono regolarmente analizzati e, se necessario, adeguati.

Criteri standard

Criteri ESG (Environmental, Social, Governance)
Questi criteri tengono conto, tra l'altro, degli effetti ecologici, sociali ed economici per la valutazione delle opportunità e dei rischi degli investimenti.
Criteri ESG (ingl.)
Criteri UNPRI (UN Principles for Responsible Investment)
Questi principi per un investimento responsabile sono stati redatti dalle Nazioni Unite in collaborazione con altre organizzazioni e si basano sui criteri ESG.
Criteri UNPRI (ingl.)

Green e impact investment di AXA

Il Gruppo AXA si è posto l’obiettivo di ampliare continuamente i propri investimenti orientati all’effetto, fornendo un contributo concreto e misurabile al miglioramento di problemi ecologici (deforestazione, calo della popolazione ittica, inquinamento) o di condizioni sociali insufficienti (fame, igiene, istruzione).

Green investment

Questi investimenti soddisfano ampi criteri di sostenibilità ecologica, economica e sociale, e si concentrano su pratiche commerciali e progetti rispettosi dell’ambiente.

Entro il 2023 il Gruppo AXA intende potenziare i suoi investimenti a basso impatto ambientale («green bond») portandoli a 24 miliardi di euro. L’obiettivo originariamente stabilito nel 2015 era di 3 miliardi di euro.
AXA investe inoltre in «transition bond», una asset class innovativa concepita da AXA IMI che sostiene le aziende nel passaggio a modelli di business a bassa emissione di carbonio.
AXA si è anche posta l’obiettivo di limitare il «potenziale di riscaldamento globale» dei suoi investimenti al di sotto di 1,5 °C entro il 2050.

Strategia d’investimento del Gruppo AXA (ingl)

Impact investment

Come i green investment, anche gli impact investment rientrano tra le categorie d’investimento sostenibili che AXA sviluppa e promuove come parte della strategia d’investimento sostenibile.

Il Gruppo AXA ha lanciato due fondi con i seguenti obiettivi di promozione:

accesso a mezzi finanziari
assistenza sanitaria
protezione del clima
istruzione
energie rinnovabili

Rapporto di gestione

Annual Report 2019 (ingl.) [.pdf , 3.8MB]

Ritiro da investimenti controversi

Investire in modo responsabile significa anche limitare o abbandonare gli investimenti controversi. Già nel 2015 il Gruppo AXA è stato il primo grande assicuratore a dismettere i propri investimenti in sabbie bituminose e carbone. L’uscita da tutti questi investimenti sarà completata entro il 2030 nella regione OCSE ed entro il 2040 a livello mondiale. Anche la politica di underwriting, ossia la sottoscrizione di rischi assicurativi, è stata rafforzata. AXA vieta le attività assicurative (ad eccezione delle prestazioni per i dipendenti) con clienti che sviluppano nuovi impianti a carbone con una capacità di oltre 300 megawatt.

La nostra strategia d’investimento prevede a tal proposito le seguenti restrizioni:

Sabbie bituminose
Vendita di azioni di aziende che realizzano almeno il 30% del loro fatturato con l’estrazione di sabbie bituminose (secondo MSCI ESG).
Carbone
Vendita di azioni e obbligazioni di aziende che realizzano oltre il 30% del loro fatturato con l’estrazione di carbone e la produzione di energia dal carbone (secondo MSCI ESG).
Tabacco
Ritiro completo dalla produzione di tabacco. Il Gruppo AXA ha dichiarato espressamente, in qualità di «partner per la prevenzione e la promozione della salute», di abbandonare del tutto questo settore.
Armi
Da molti anni AXA è già uscita dalle aziende che sviluppano, commerciano, producono, immagazzinano, esportano o importano (secondo MSCI ESG) armi messe al bando (munizioni a grappolo, mine antiuomo, armi chimiche, armi biologiche).
Generi alimentari
AXA rinuncia agli investimenti finanziari che contengono derivati su materie prime agricole.
Olio di palma
AXA non investe in aziende che secondo la lista MSCI ESG vengono messe in relazione con violente controversie (minaccia della biodiversità, disboscamento della foresta pluviale o piantagioni di olio di palma). Rinuncia anche a investire in aziende a cui mancano i permessi di costruzione o il certificato di sostenibilità della Tavola rotonda per l’olio di palma sostenibile (RSPO).
Agricoltura, foreste produttive, selvicoltura
Sono escluse come investimento le aziende che non sono in grado di esibire alcuna certificazione dello standard internazionale e la relativa validità giuridica.

Presenza in politica ed economia

Singoli investitori possono avere un notevole effetto positivo sugli sviluppi sostenibili, ma solo se lo sfruttano. AXA prende sul serio la sua responsabilità d’investimento e partecipa al dialogo sulla sostenibilità.

Come investitore

Ci avvaliamo dei nostri diritti di voto nelle assemblee generali e degli azionisti delle aziende e mostriamo pubblicamente il nostro voto.

Comportamento di voto di AXA Svizzera

Come imprenditore

Come membro di Swiss Sustainable Finance (SSF), AXA Svizzera partecipa quale partner di rete all’obiettivo di fare della Svizzera la piazza finanziaria leader per i servizi sostenibili.

Swiss Sustainable Finance (ingl.)

Come interlocutore

AXA è membro di iniziative internazionali:

Net Zero Asset Owner Alliance: i membri di questa alleanza si impegnano a ridurre a un saldo netto pari a zero le emissioni di CO₂nell’ambito dei loro portafogli d’investimento entro il 2050, al fine di arginare il riscaldamento globale a 1,5° C. Documentiamo i nostri continui miglioramenti nel Climate report di AXA.
Principi per gli investimenti sostenibili delle Nazioni Unite: UN PRI (United Nations Principles for Responsible Investments)
Principi per le assicurazioni sostenibili delle Nazioni Unite: UN PSI (United Nations Principles for Sustainable Insurance)
Accordo globale con le Nazioni Unite: UNGC (United Nations Global Compact)