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Il nostro prodotto previdenziale Client Invest

Alternativa alla propria fondazione di previdenza
Ottimale per le medie e grandi imprese
Ampia individualità, flessibilità e autoresponsabilità
L’essenziale in breve
  • Elevata individualità: investite il vostro capitale di previdenza in modo individuale e beneficiate della performance che ne risulta, così come del vostro proprio grado di copertura e del vostro proprio conto d’esercizio.
  • Ampia libertà decisionale: Client Invest è la soluzione previdenziale che vi consente di scegliere autonomamente la strategia d’investimento, la remunerazione e gli obiettivi di prestazione.
  • Forte partenariato: offriamo un rendimento individuale, un portafoglio sostenibile se desiderato e massima trasparenza.

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Caratteristiche del prodotto Client Invest

Con la soluzione semiautonoma Client Invest le aziende mantengono la previdenza professionale saldamente nelle loro mani: godono delle condizioni ideali per una formula previdenziale e d’investimento definita sotto la propria responsabilità, usufruendo però di una consulenza professionale.

  • Quali sono i vantaggi di Client Invest?
    • Definizione autonoma della strategia d’investimento per il patrimonio di previdenza da parte della commissione di previdenza 
    • Amministrazione del patrimonio orientata alla performance svolta dall’Asset Management di AXA, da Credit Suisse o da un altro gestore patrimoniale autorizzato 
    • Fissazione delle aliquote di conversione da parte della commissione di previdenza 
    • Opportunità di conseguire un reddito supplementare e una remunerazione più elevata 
    • Proprio conto annuale conforme a Swiss GAAP RPC 26 
    • Riassicurazione dei rischi attuariali d’invalidità e di decesso 
    • Alternativa economicamente vantaggiosa alla fondazione aziendale
  • Che cosa succede alle aliquote di conversione e alle rendite di vecchiaia?
    • I beneficiari di rendita di vecchiaia vengono trasferiti dalla cassa di previdenza alla fondazione. 
    • La cassa di previdenza può riprendere le aliquote di conversione fissate dalla fondazione oppure decidere le proprie. 
    • È possibile avere un’aliquota di conversione più alta nel regime sovraobbligatorio o anche un’aliquota di conversione globale. 
    • Per finanziare le perdite dovute a pensionamenti ed eventuali aliquote di conversione più elevate, ogni anno vengono calcolati dall’esperto in casse pensione gli accantonamenti necessari. 
    • Gli accantonamenti partecipano alla performance degli investimenti della cassa di previdenza.
  • In che cosa consiste il modello previdenziale semiautonomo?

    Le prestazioni di rischio in caso di decesso e d’invalidità vengono garantite da AXA. È tuttavia la cassa di previdenza a sostenere il rischio d'investimento per gli averi di vecchiaia degli assicurati e a decidere anche in merito all’utilizzo dei redditi supplementari.

  • In che cosa consiste la strategia individuale d’investimento?

    L’analisi della strategia costituisce l’elemento basilare per l’amministrazione del patrimonio di una soluzione previdenziale. La commissione di previdenza (CP) dell’azienda definisce la strategia d’investimento in linea con la capacità di rischio, la propensione al rischio e il rendimento da conseguire. Durante questi importanti processi e nelle procedure decisionali le aziende sono affiancate dall’Asset Management di AXA, da Credit Suisse o da un gestore patrimoniale a loro scelta.

  • Quali sono le prestazioni specifiche della cassa di previdenza?
    • Rendita transitoria AVS
    • Minore riduzione della rendita di vecchiaia in caso di pensionamento anticipato
    • Capitale supplementare in caso di decesso 
    • Prestazioni supplementari per i beneficiari di rendita 
    • Per il finanziamento di queste prestazioni la cassa di previdenza costituisce gli accantonamenti corrispondenti
  • Quali altre opzioni offre Client Invest?

    Opzione Contributo+

    Nelle casse pensione aziendali si verifica che il piano di previdenza preveda contributi di rischio e di costo maggiori rispetto a quanto richiedano i premi effettivi. L’opzione Contributo+ offre questa possibilità anche in Client Invest. 

    Opzione Gruppo societario

    In caso di scioglimento di casse pensione indipendenti e di ripresa di soluzioni simili di fondazione collettiva con più datori di lavoro, Client Invest propone una soluzione per determinate strutture societarie. 

  • Quali requisiti devono essere soddisfatti per accedere a Client Invest?
    • Averi di vecchiaia pari ad almeno CHF 3 milioni
    • Almeno 30 persone assicurate
    • Portafoglio di assicurati strutturalmente bilanciato
    • Cassa di previdenza senza sottocopertura
    • Sufficienti mezzi finanziari da destinare alla costituzione di riserve di fluttuazione di valore e accantonamenti per il finanziamento di differenze di aliquota di conversione al pensionamento
    • Durata contrattuale minima: tre anni
  • Dove si possono trovare maggiori informazioni in merito?

Client Invest – Il partenariato forte per la vostra previdenza professionale

Le prestazioni di Client Invest sono individuali esattamente come le vostre esigenze. Aderendo a Columna Fondazione collettiva Client Invest approfittate del nostro vasto e approfondito know-how.

  • Di quali servizi amministrativi potete disporre?
    • Client Invest si occupa dell’amministrazione e della conduzione globale e competente della vostra soluzione previdenziale.
    • Vi forniamo il nostro supporto nell’allestimento del conto annuale e nell’applicazione dei regolamenti emanati dal consiglio di fondazione.
  • Come potete avvalervi dei nostri servizi digitali?
    • Ottenete l’accesso al setup della fondazione collettiva per avere la massima praticità 
    • Potete servirvi di moderni tool digitali quali 
      • portale previdenza myAXA: pianificazione e consultazione online di tematiche previdenziali 
      • amministrazione: visualizzazione dei dati relativi a contratti e assicurati 
      • Swibeco – Piattaforma di benefit per il personale
      • WeCare – Management della salute in azienda
  • Quali vantaggi vi offre l’Asset Management di AXA?
    • Vi sosteniamo nell’implementazione mediante fondi strategici o una strategia individuale d’investimento. 
    • Approfittate dell’approccio «best in class» e di elevati standard di sostenibilità.
    • Avete un accesso speciale ai mercati di categorie d’investimento redditizie. 
    • Garantiamo un ottimo rapporto prezzo-prestazioni grazie agli effetti di scala. 
  • Come vengono delegati i rischi nell’ambito di Client Invest?
    • Riassicurazione diretta dei rischi biometrici di decesso e d’invalidità da parte di AXA Vita SA sulla base di una tariffazione proporzionata alla rischiosità 
    • Supporto e affiancamento professionali del Care Management

Sulla fondazione

Columna Fondazione collettiva Client Invest, Winterthur, è stata fondata il 20 marzo 1974. Ha lo scopo di attuare la previdenza professionale per la vecchiaia, i superstiti e l’invalidità delle imprese ad essa affiliate. La fondazione versa le prestazioni della previdenza professionale obbligatoria oltre ad offrire piani di previdenza che superano i limiti legali.

Caratteristiche e formula

Attuazione dell’attività d’investimento

  • La commissione di previdenza (CP) definisce la strategia d'investimento. Il rischio d’investimento è assunto dalla cassa di previdenza affiliata.
  • Il patrimonio viene investito dall’Asset Management di AXA, da Credit Suisse o da un altro gestore patrimoniale autorizzato.

Protezione finanziaria delle prestazioni di previdenza

  • Le prestazioni in seguito a invalidità e in caso di decesso di una persona assicurata prima dell’età di riferimento (in precedenza: età di pensionamento) sono riassicurate presso AXA Vita SA.
  • Le prestazioni di vecchiaia e le rendite per superstiti a esse correlate in caso di decesso dopo l’età di riferimento (in precedenza: età di pensionamento) vengono erogate dalla fondazione.

Amministrazione e attuazione

  • AXA Vita SA

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Consiglio di fondazione

Il consiglio di fondazione di Columna Fondazione collettiva Client Invest è composto dai seguenti membri:

  • Marco Born

    Marco Born (Presidente)

    Rappresentante dei datori di lavoro

    Solvias AG, Kaiseraugst
    Head Human Resources

  • Christoph Haller

    Christoph Haller

    Rappresentante dei datori di lavoro

    CGS Management AG, Pfäffikon SZ
    Membro del Consiglio di amministrazione e del Consiglio direttivo

  • Alain Staub

    Alain Staub

    Rappresentante dei datori di lavoro

    Ewopharma AG, Sciaffusa
    Presidente del Consiglio di amministrazione e CEO

  • Dr. Markus Romberg

    Dr. Markus Romberg

    Rappresentante dei dipendenti

    STAR AG, Ramsen
    Responsabile di progetto, consulente, collaboratore specializzato

  • Friedrich Vorholzer

    Friedrich Vorholzer

    Rappresentante dei dipendenti

    Buss Chem Tech AG, Pratteln
    Acquisitore

  • Dr. Matthias Wick

    Dr. Matthias Wick

    Rappresentante dei dipendenti

    Cisco Systems (Switzerland ) GmbH, Wallisellen
    Head of Software Business

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